俄勒冈州大学储蓄计划降低费用并巩固晨星公司最佳评级

俄勒冈大学储蓄计划仍然是投资者的一个强有力的选择，在全国大学储蓄计划中享有银牌地位，并且新降低了费用

俄勒冈州萨勒姆，2022 年 11 月 29 日——在创纪录的缴款年份和强劲的财政状况的推动下，俄勒冈大学储蓄计划 (OCSP) 已将管理费降低了 20%。 由于费用较低，俄勒冈州家庭通过 OCSP 为大学储蓄现在可以预期将更大比例的捐款用于未来的高等教育费用。

较低的费用和出色的目标注册投资系列是巩固 OCSP 银牌地位的关键因素 名列晨星公司 2022 年全国大学储蓄计划排名。 在晨星公司今年评选出的 14 个顶级计划中，OCSP 是被评为白银的 12 个计划之一。 持续专注于为储户制定高质量、高性能的计划，再加上稳定的行业认可，表明 OCSP 正在为其参与者提供服务。

计划的认可基于晨星公司对其投资选择将总体优于其他计划的信心，以及它们是否表现出有吸引力的特征组合，包括：经过充分研究的资产配置方法、选择基础投资的稳健流程、国家的强有力监督 和投资经理，费用低。

“确保所有家庭都能获得并负担得起高等教育仍然是我们的首要任务。 降低费用是让所有俄勒冈人更容易为高等教育储蓄的重要一步。”州财政部长托比亚斯·里德 (Tobias Read) 说道。 “晨星公司的认可让我们深受鼓舞，它认可了我们为增强储蓄选择所做的工作以及在这一领域的领先地位。”

此次最新的费用削减是在 2018 年向新的计划管理人过渡而实现的早期费用削减之后进行的。Sumday Administration（现在以 Vestwell State Savings 名义开展业务）的转变使得 OCSP 能够降低储户的基础基金费用，并提供优惠 创新的项目管理费用结构。

正如预期的那样，这种新的费用结构以及管理资产的增长使得费用在 2022 年进一步降低。目前的 OCSP 储户现在只需支付占其总储蓄 0.20% 的低年度管理费，以及年度投资费（范围从 根据他们选择的投资组合，他们的储蓄总额的 0.02% 到 0.45%）。 费用涵盖计划必需品，在线管理帐户时没有其他经常性费用。

晨星公司承认 OCSP 拥有业内最先进的投资结构之一，拥有一系列目标投资选择，允许储户根据受益人预计接受高等教育的年份来调整投资和风险敞口。 这一功能反映了并非每个人在高中毕业后都直接进入高等教育的现实。

除了增强投资选择外，OCSP 还致力于减少障碍以及改进和扩大选择，使储蓄变得更容易。 2020年1月，俄勒冈州正式成为全美第一个为高等教育储蓄提供可退还税收抵免的州，让更多家庭从大学储蓄中受益。

教育储蓄信贷 取代了之前的税收减免，并为所有为大学、社区大学、贸易储蓄的俄勒冈人提供相同的最大信贷额 学校或通过 OCSP 进行的其他高等教育。 税收抵免旨在覆盖全州和不同收入阶层的社区，税收抵免是分级的，中低收入家庭获得更高的匹配比例。

OCSP 去年创下了纪录，为全州 131,000 多个账户带来了 2.97 亿美元的捐款，到年底管理的资产超过 29 亿美元。