Der Oregon College Savings Plan senkt die Gebühren und sichert sich die Best-in-Class-Bewertung von Morningstar, Inc.

Der Oregon College Savings Plan bleibt eine starke Option für Anleger mit einem Silberstatus unter den nationalen College-Sparplänen und neu reduzierten Gebühren

SALEM, Oregon, 29. November 2022 – Angetrieben von einem rekordverdächtigen Beitragsjahr und einer starken Haushaltsposition hat der Oregon College Savings Plan (OCSP) seine Verwaltungsgebühr um 20 Prozent gesenkt. Mit der niedrigeren Gebühr können Familien in Oregon, die über OCSP für das College sparen, nun damit rechnen, dass ein größerer Prozentsatz ihrer Beiträge für zukünftige Hochschulausgaben verwendet wird.

Niedrigere Gebühren und eine herausragende Investitionsreihe für die Einschreibung waren Schlüsselfaktoren für die Festigung des Silber-Ansehens von Morningstar Inc. in der Rangliste 2022 der nationalen College-Sparpläne von Morningstar Inc. Von den 14 Plänen, die Morningstar in diesem Jahr mit einer Top-Tier-Bewertung ausgezeichnet hat, gehört OCSP zu den 12 Plänen, die als Silber eingestuft wurden. Der anhaltende Fokus auf die Entwicklung eines qualitativ hochwertigen und leistungsstarken Plans für Sparer in Kombination mit der stetigen Anerkennung in der Branche zeigt, dass OCSP seinen Teilnehmern etwas bringt.

Die Pläne werden auf der Grundlage der Zuversicht von Morningstar anerkannt, dass ihre Anlageoptionen insgesamt besser abschneiden als andere Pläne und ob sie eine Kombination attraktiver Merkmale aufweisen, darunter: ein gut recherchierter Ansatz für die Vermögensallokation, ein robuster Prozess zur Auswahl der zugrunde liegenden Anlagen, eine starke Aufsicht durch den Staat und den Anlageverwalter sowie niedrige Gebühren.

"Es bleibt unsere oberste Priorität, sicherzustellen, dass Hochschulbildung für alle Familien zugänglich und erschwinglich ist. Die Senkung der Gebühren ist ein wichtiger Schritt, um es allen Oregoniern zu erleichtern, für ihre Hochschulbildung zu sparen", sagte der Schatzmeister des Bundesstaates, Tobias Read. "Wir sind ermutigt durch diese Anerkennung von Morningstar, die unsere Arbeit zur Verbesserung unserer Sparoptionen und unserer Führungsrolle in diesem Bereich anerkennt."

Diese jüngste Gebührensenkung folgt auf eine frühere Senkung, die durch den Übergang zu einem neuen Planverwalter im Jahr 2018 ermöglicht wurde. Der Wechsel zur Sumday Administration, die jetzt als Vestwell State Savings firmiert, ermöglichte es OCSP, die zugrunde liegenden Fondsgebühren für Sparer zu senken und eine innovative Gebührenstruktur für das Programmmanagement anzubieten.

Wie erwartet ermöglichten diese neue Gebührenstruktur und das Wachstum der verwalteten Vermögen diese weitere Gebührensenkung im Jahr 2022. Aktuelle OCSP-Sparer zahlen jetzt eine niedrige jährliche Verwaltungsgebühr von 0,20 Prozent ihrer gesamten Ersparnisse und eine jährliche Anlagegebühr (zwischen 0,02 Prozent und 0,45 Prozent ihrer gesamten Ersparnisse) basierend auf den von ihnen ausgewählten Anlageportfolios. Die Gebühren decken das Wesentliche des Programms ab, ohne weitere wiederkehrende Ausgaben, wenn Konten online verwaltet werden.

OCSP wird von Morningstar als eine der fortschrittlichsten Anlagestrukturen der Branche anerkannt, mit einer Reihe von Zielanlageoptionen, die es Sparern ermöglichen, Investitionen und Risikopositionen auf der Grundlage des Jahres, in dem sich der Begünstigte voraussichtlich an einer Hochschule einschreiben wird, anzupassen. Diese Funktion reagiert auf die Realität, dass nicht jeder nach der High School direkt in die postsekundäre Bildung wechselt.

Neben der Verbesserung der Anlagemöglichkeiten hat sich OCSP auf den Abbau von Barrieren und die Verbesserung und Erweiterung von Optionen konzentriert, die das Sparen erleichtern. Im Januar 2020 war Oregon offiziell der erste Bundesstaat der Nation, der eine rückzahlbare Steuergutschrift für Ersparnisse im Hochschulbereich anbot, sodass mehr Familien vom Sparen für das College profitieren können.

Der Bildungssparkredit ersetzte den vorherigen Steuerabzug und bietet allen Oregoniern, die über OCSP für Colleges, Community Colleges, Handelsschulen oder andere postsekundäre Bildungseinrichtungen sparen, die gleiche maximale Gutschrift. Die Steuergutschrift wurde entwickelt, um Gemeinden sowohl im gesamten Bundesstaat als auch im gesamten Einkommensspektrum zu erreichen, und ist gestaffelt, wobei Familien mit niedrigem bis mittlerem Einkommen einen höheren prozentualen Zuschuss erhalten.

OCSP stellte im vergangenen Jahr einen Rekord auf und brachte 297 Millionen US-Dollar an Beiträgen auf mehr als 131.000 Konten im ganzen Bundesstaat ein und beendete das Jahr mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 2,9 Milliarden US-Dollar.