O plano de poupança do Oregon College reduz taxas e consolida a classificação de melhor da classe da Morningstar, Inc.
O Oregon College Savings Plan continua sendo uma forte opção para investidores com status prata entre os planos nacionais de poupança universitária e taxas recém-reduzidas
SALEM, Oregon, 29 de novembro de 2022 – Impulsionado por um ano recorde de contribuições e uma forte posição fiscal, o Oregon College Savings Plan (OCSP) reduziu sua taxa administrativa em 20%. Com a taxa mais baixa, as famílias do Oregon que poupam para a faculdade através da OCSP podem agora esperar ver uma maior percentagem das suas contribuições a ir para despesas futuras do ensino superior.
Taxas mais baixas e uma série de investimentos de matrícula alvo de destaque foram fatores-chave para solidificar a posição de prata da OCSP no ranking de 2022 da Morningstar Inc. Dos 14 planos destacados pela Morningstar este ano com uma classificação de nível superior, o OCSP está entre os 12 planos classificados como prata. O foco contínuo no desenvolvimento de um plano de alta qualidade e alto desempenho para os aforradores, em combinação com o reconhecimento constante do setor, demonstra que a OCSP está cumprindo resultados para seus participantes.
Os planos são reconhecidos com base na confiança da Morningstar de que suas opções de investimento superarão coletivamente outros planos e se eles exibem uma combinação de recursos atraentes, incluindo: uma abordagem de alocação de ativos bem pesquisada, um processo robusto para selecionar investimentos subjacentes, forte supervisão do Estado e do gestor de investimentos e taxas baixas.
«Garantir que o ensino superior seja acessível e comportável para todas as famílias continua a ser a nossa principal prioridade. Reduzir as taxas é um passo importante para tornar mais fácil para todos os habitantes do Oregon poderem poupar para o seu ensino superior", disse o tesoureiro do Estado, Tobias Read. "Estamos encorajados por este reconhecimento da Morningstar, que reconhece o nosso trabalho para melhorar as nossas opções de poupança e liderar neste espaço."
Esta última redução de taxas vem na esteira de uma redução anterior possibilitada pela transição para uma nova administradora de planos em 2018. A mudança para a Sumday Administration, agora fazendo negócios como Vestwell State Savings, permitiu que a OCSP reduzisse as taxas subjacentes do fundo para os poupadores e oferecesse uma estrutura inovadora de taxas de gerenciamento do programa.
Como esperado, esta nova estrutura de taxas e o crescimento dos ativos sob gestão permitiram esta nova redução de taxas em 2022. Os atuais aforradores OCSP pagam agora uma taxa administrativa anual baixa de 0,20% do total das suas poupanças e uma taxa de investimento anual (que varia entre 0,02% e 0,45% do total das suas poupanças) com base nas carteiras de investimento que selecionaram. As taxas cobrem os itens essenciais do programa, sem outras despesas recorrentes quando as contas são gerenciadas on-line.
A OCSP é reconhecida pela Morningstar como tendo uma das estruturas de investimento mais progressistas do setor, com um conjunto de opções de investimento alvo que permitem aos aforradores adaptar os investimentos e a exposição ao risco com base no ano em que se espera que o beneficiário se matricule no ensino superior. Esta característica responde à realidade de que nem todos se mudam diretamente para o ensino pós-secundário após o ensino secundário.
Além de melhorar as opções de investimento, a OCSP concentrou-se na redução de barreiras e na melhoria e expansão de opções que facilitam a poupança. Em janeiro de 2020, o Oregon tornou-se oficialmente o primeiro estado do país a oferecer um crédito fiscal reembolsável para poupanças no ensino superior, permitindo que mais famílias se beneficiassem da poupança para a faculdade.
O Crédito Poupança Educação substituiu a dedução fiscal anterior e fornece o mesmo crédito máximo para todos os Oregonians que estão economizando para faculdade, faculdade comunitária, escola de comércio ou outra educação pós-secundária através do OCSP. Projetado para alcançar comunidades em todo o estado e no espectro de renda, o crédito fiscal é escalonado, com famílias de renda baixa a moderada recebendo uma correspondência percentual mais alta.
A OCSP estabeleceu um recorde no ano passado, trazendo US$ 297 milhões em contribuições para mais de 131.000 contas em todo o estado, encerrando o ano com mais de US$ 2,9 bilhões em ativos sob gestão.