План заощаджень коледжу Орегона знижує комісії та закріплює рейтинг найкращих у своєму класі від Morningstar, Inc.
План заощаджень коледжу Орегона залишається вагомим вибором для інвесторів із срібним статусом серед національних планів заощаджень коледжів і нещодавно зниженими комісіями
САЛЕМ, штат Орегон, 29 листопада 2022 р. – Завдяки рекордному року внесків і міцній фінансовій позиції План заощаджень коледжу Орегона (OCSP) зменшив адміністративний збір на 20 відсотків. Завдяки нижчій оплаті сім’ї штату Орегон, які заощаджують на коледж через OCSP, тепер можуть розраховувати на те, що більший відсоток їхніх внесків піде на майбутні витрати на вищу освіту.
Низькі комісії та видатні цільові інвестиції в реєстрацію були ключовими факторами у зміцненні срібної позиції OCSP у рейтингу національних планів заощаджень у коледжах Morningstar Inc. за 2022 рік. З 14 планів, виділених Morningstar цього року з найвищим рейтингом, OCSP входить до 12 планів, які отримали срібло. Постійне зосередження на розробці високоякісного та високоефективного плану для вкладників у поєднанні зі стійким визнанням у галузі демонструє, що OCSP працює для своїх учасників.
Плани визнаються на основі впевненості Морнінгстар у тому, що їхні варіанти інвестування в сукупності переважатимуть інші плани, і чи демонструють вони комбінацію привабливих характеристик, зокрема: добре вивчений підхід до розподілу активів, надійний процес вибору базових інвестицій, сильний нагляд з боку держави і інвестиційний менеджер, і низькі комісії.
«Забезпечення доступності вищої освіти для всіх сімей залишається нашим головним пріоритетом. Зменшення плати є важливим кроком у тому, щоб усім жителям Орегону було легше заощаджувати на вищу освіту», — сказав державний казначей Тобіас Рід. «Нас надихає це визнання від Morningstar, яке визнає нашу роботу над покращенням можливостей заощаджень і лідерство в цій сфері».
Це останнє зниження комісії відбулося після попереднього зниження, яке стало можливим завдяки переходу до нового адміністратора плану в 2018 році. Перехід до Sumday Administration, яка зараз веде бізнес як Vestwell State Savings, дозволив OCSP знизити базові комісії фонду для вкладників і пропонувати інноваційна структура плати за управління програмою.
Як і очікувалося, ця нова структура комісії та зростання активів під управлінням уможливили подальше зниження комісії у 2022 році. Поточні вкладники OCSP тепер сплачують низький щорічний адміністративний збір у розмірі 0,20 відсотка своїх загальних заощаджень, а також річний інвестиційний збір (від 0,02 відсотка до 0,45 відсотка їхніх загальних заощаджень) залежно від вибраного інвестиційного портфеля. Комісія покриває основні витрати програми без інших регулярних витрат, коли облікові записи ведуться онлайн.
Морнінгстар визнає, що OCSP має одну з найпрогресивніших інвестиційних структур у галузі з набором цільових варіантів інвестування, які дозволяють вкладникам адаптувати інвестиції та ризики залежно від року, коли бенефіціар має вступити до вищої освіти. Ця функція відповідає тому факту, що не всі після середньої школи переходять безпосередньо до вищої освіти.
Крім розширення варіантів інвестування, OCSP зосередився на зменшенні бар’єрів і вдосконаленні та розширенні варіантів, які полегшують заощадження. У січні 2020 року Орегон офіційно став першим штатом у країні, який запропонував податковий кредит, що повертається, для заощаджень на вищу освіту, що дозволило більшій кількості сімей отримати вигоду від заощаджень на навчання в коледжі.
Кредит на заощадження на освіту замінив попереднє податкове вирахування та надає однакову максимальну суму кредиту всім жителям Орегону, які заощаджують на коледж, громадський коледж, торгівлю школа або інша післясередня освіта через OCSP. Розроблений для охоплення громад як у штаті, так і за різними доходами, податковий кредит є багаторівневим, причому сім’ї з низьким і середнім доходом отримують вищий відсоток.
Минулого року OCSP встановив рекорд, перерахувавши 297 мільйонів доларів на понад 131 000 рахунків у всьому штаті, завершивши рік з активами в управлінні на суму понад 2,9 мільярда доларів.