تعمل خطة التوفير في كلية أوريغون على خفض الرسوم وتعزيز التصنيف الأفضل في فئته من شركة Morningstar، Inc.

تظل خطة الادخار في كلية أوريغون خيارًا قويًا للمستثمرين ذوي المركز الفضي بين خطط الادخار الجامعية الوطنية والرسوم المخفضة حديثًا

سالم، أوريغون، 29 نوفمبر 2022 - بفضل عام قياسي من المساهمات والوضع المالي القوي، قامت خطة الادخار لكلية أوريغون (OCSP) بتخفيض رسومها الإدارية بنسبة 20 بالمائة. ومع انخفاض الرسوم، يمكن الآن لأسر ولاية أوريغون التي تدخر من أجل الدراسة الجامعية من خلال OCSP أن تتوقع رؤية نسبة أكبر من مساهماتها تذهب نحو نفقات التعليم العالي في المستقبل.

كانت الرسوم المنخفضة وسلسلة الاستثمار المتميزة في التسجيل المستهدف من العوامل الرئيسية في تعزيز المكانة الفضية لـ OCSP في تصنيفات Morningstar Inc. لعام 2022 لخطط الادخار الوطنية للكلية. من بين 14 خطة خصتها Morningstar هذا العام بتصنيف من الدرجة الأولى، تعد OCSP من بين 12 خطة مصنفة على أنها فضية. إن التركيز المستمر على تطوير خطة عالية الجودة وعالية الأداء للمدخرين، إلى جانب الاعتراف الثابت بالصناعة، يوضح أن OCSP تقدم خدماتها للمشاركين فيها.

يتم التعرف على الخطط بناءً على ثقة Morningstar بأن خياراتها الاستثمارية سوف تتفوق بشكل جماعي على الخطط الأخرى وما إذا كانت تعرض مجموعة من الميزات الجذابة، بما في ذلك: نهج مدروس جيدًا لتخصيص الأصول، وعملية قوية لاختيار الاستثمارات الأساسية، والرقابة القوية من الدولة ومدير الاستثمار، ورسوم منخفضة.

"إن ضمان إتاحة التعليم العالي وبأسعار معقولة لجميع الأسر يظل على رأس أولوياتنا. وقال توبياس ريد، أمين خزانة الولاية: "يعد خفض الرسوم خطوة مهمة في تسهيل الأمر على جميع سكان ولاية أوريغون ليتمكنوا من الادخار من أجل تعليمهم العالي". "لقد شجعنا هذا التقدير من Morningstar، الذي يعترف بعملنا لتعزيز خيارات الادخار لدينا والريادة في هذا المجال."

يأتي هذا التخفيض الأخير للرسوم في أعقاب التخفيض السابق الذي أصبح ممكنًا بفضل الانتقال إلى مدير خطة جديد في عام 2018. وقد سمح الانتقال إلى إدارة Sumday، التي تعمل الآن باسم Vestwell State Savings، لـ OCSP بتخفيض رسوم الصندوق الأساسية للمدخرين والعرض. هيكل رسوم إدارة البرنامج المبتكر.

وكما هو متوقع، فإن هيكل الرسوم الجديد هذا، والنمو في الأصول الخاضعة للإدارة، قد أتاح هذا التخفيض الإضافي للرسوم في عام 2022. ويدفع مدخرو OCSP الحاليون الآن رسومًا إدارية سنوية منخفضة تبلغ 0.20 في المائة من إجمالي مدخراتهم، ورسوم استثمار سنوية (تتراوح بين 0.02 بالمائة إلى 0.45 بالمائة من إجمالي مدخراتهم) بناءً على المحافظ الاستثمارية التي اختاروها. تغطي الرسوم أساسيات البرنامج، دون أي نفقات متكررة أخرى عند إدارة الحسابات عبر الإنترنت.

تم الاعتراف بـ OCSP من قبل Morningstar بأن لديها أحد هياكل الاستثمار الأكثر تقدمًا في الصناعة، مع مجموعة من خيارات الاستثمار المستهدفة التي تسمح للمدخرين بتخصيص الاستثمارات والتعرض للمخاطر بناءً على السنة التي من المتوقع أن يلتحق فيها المستفيد بالتعليم العالي. تستجيب هذه الميزة لحقيقة أنه لا ينتقل الجميع مباشرة إلى التعليم ما بعد الثانوي بعد المدرسة الثانوية.

بالإضافة إلى تعزيز خيارات الاستثمار، ركز OCSP على تقليل الحواجز وتحسين وتوسيع الخيارات التي تسهل الادخار. في يناير 2020، أصبحت ولاية أوريغون رسميًا أول ولاية في البلاد تقدم ائتمانًا ضريبيًا قابلاً للاسترداد لمدخرات التعليم العالي، مما يسمح لمزيد من العائلات بالاستفادة من الادخار للدراسة الجامعية.

ائتمان التوفير التعليمي حل محل الخصم الضريبي السابق ويوفر نفس الحد الأقصى للائتمان لجميع سكان ولاية أوريغون الذين يدخرون من أجل الكلية، وكلية المجتمع، والتجارة المدرسة، أو غيرها من التعليم ما بعد الثانوي من خلال OCSP. تم تصميم الائتمان الضريبي للوصول إلى المجتمعات عبر الولاية وطيف الدخل، حيث تحصل الأسر ذات الدخل المنخفض إلى المتوسط على نسبة مئوية أعلى.

سجلت OCSP رقماً قياسياً في العام الماضي، حيث جلبت 297 مليون دولار من المساهمات لأكثر من 131000 حساب في جميع أنحاء الولاية، وأنهت العام بأكثر من 2.9 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.