El plan de ahorro para la universidad de Oregon reduce las tarifas y consolida la calificación de mejor en su clase de Morningstar, Inc.

El Oregon College Savings Plan sigue siendo una opción sólida para los inversores con estatus Plata entre los planes nacionales de ahorro para la universidad y las tarifas recientemente reducidas.

SALEM, Ore., 29 de noviembre de 2022 – Impulsado por un año récord de contribuciones y una sólida posición fiscal, el Oregon College Savings Plan (OCSP) ha reducido su tarifa administrativa en un 20 por ciento. Con la tarifa más baja, las familias de Oregón que ahorran para la universidad a través del OCSP ahora pueden esperar que un mayor porcentaje de sus contribuciones se destine a futuros gastos de educación superior.

Las tarifas más bajas y una destacada serie de inversiones en inscripción objetivo fueron factores clave para solidificar la posición plateada de OCSP en la clasificación de 2022 de Morningstar Inc. sobre planes nacionales de ahorro para la universidad. De los 14 planes seleccionados por Morningstar este año con una calificación de primer nivel, OCSP se encuentra entre los 12 planes clasificados como plata. El enfoque continuo en el desarrollo de un plan de alta calidad y alto rendimiento para los ahorradores, en combinación con el reconocimiento constante de la industria, demuestra que OCSP está cumpliendo con sus participantes.

Los planes se reconocen en función de la confianza de Morningstar en que sus opciones de inversión superarán colectivamente a otros planes y si presentan una combinación de características atractivas, que incluyen: un enfoque de asignación de activos bien investigado, un proceso sólido para seleccionar inversiones subyacentes, una fuerte supervisión por parte del estado. y administrador de inversiones, y tarifas bajas.

“Garantizar que la educación superior sea accesible y asequible para todas las familias sigue siendo nuestra principal prioridad. Reducir las tarifas es un paso importante para facilitar que todos los habitantes de Oregón puedan ahorrar para su educación superior”, dijo el Tesorero del Estado, Tobias Read. "Nos sentimos alentados por este reconocimiento de Morningstar, que reconoce nuestro trabajo para mejorar nuestras opciones de ahorro y liderar en este espacio".

Esta última reducción de tarifas se produce inmediatamente después de una disminución anterior que fue posible gracias a la transición a un nuevo administrador del plan en 2018. El cambio a Sumday Administration, que ahora opera como Vestwell State Savings, permitió a OCSP reducir las tarifas de fondos subyacentes para los ahorradores y ofrecer una estructura innovadora de tarifas de gestión de programas.

Como se esperaba, esta nueva estructura de tarifas y el crecimiento de los activos bajo administración permitieron esta reducción adicional de tarifas en 2022. Los ahorradores actuales de OCSP ahora pagan una tarifa administrativa anual baja del 0.20 por ciento de sus ahorros totales y una tarifa de inversión anual (que oscila entre 0.02 por ciento a 0.45 por ciento de sus ahorros totales) según las carteras de inversión que hayan seleccionado. Las tarifas cubren los elementos esenciales del programa, sin otros gastos recurrentes cuando las cuentas se administran en línea.

Morningstar reconoce que OCSP tiene una de las estructuras de inversión más progresistas de la industria, con un conjunto de opciones de inversión objetivo que permiten a los ahorradores adaptar las inversiones y la exposición al riesgo en función del año en que se espera que el beneficiario se inscriba en la educación superior. Esta característica responde a la realidad de que no todo el mundo pasa directamente a la educación postsecundaria después de la secundaria.

Además de mejorar las opciones de inversión, OCSP se ha centrado en reducir las barreras y mejorar y ampliar las opciones que facilitan el ahorro. En enero de 2020, Oregón se convirtió oficialmente en el primer estado del país en ofrecer un crédito fiscal reembolsable para ahorros en educación superior, lo que permitió que más familias se beneficiaran del ahorro para la universidad.

El Crédito de Ahorro para la Educación reemplazó la deducción fiscal anterior y proporciona el mismo crédito máximo a todos los residentes de Oregón que están ahorrando para la universidad, el colegio comunitario o el comercio. escuela u otra educación postsecundaria a través de OCSP. Diseñado para llegar a comunidades tanto del estado como del espectro de ingresos, el crédito fiscal es escalonado, y las familias de ingresos bajos a moderados reciben un porcentaje equivalente más alto.

OCSP estableció un récord el año pasado, recaudando $297 millones en contribuciones a más de 131,000 cuentas en todo el estado, terminando el año con más de $2,900 millones en activos bajo administración.