俄勒冈州大学储蓄计划荣获晨星公司最佳评级升级

国家大学储蓄计划中的银牌地位表明俄勒冈大学储蓄计划是投资者的一个强有力的选择

俄勒冈州萨勒姆，2020 年 10 月 29 日——在经历了创纪录的一年的缴款并继续专注于开发高性能投资阵容后，俄勒冈大学储蓄计划于本周获得奖励升级为银牌状态 国家大学储蓄计划。 这是俄勒冈大学储蓄计划多年来的第二次升级，也是对该计划为其参与者带来的认可。

俄勒冈大学储蓄计划是晨星公司 (Morningstar, Inc.) 评选为同类最佳的 14 个计划之一，并获得顶级金级或银级评级。 晨星分析师今年对 61 个计划进行了评级，俄勒冈大学储蓄计划是获得升级的 12 个全国计划之一。

计划的认可基于晨星对其投资选择将总体优于其他计划的信心，以及它们是否表现出有吸引力的特征组合，包括：经过充分研究的资产配置方法、选择基础投资的稳健流程、一组适当的选择 以满足投资者的需求、国家和投资经理的强有力监督以及低廉的费用。

“我们很高兴我们的辛勤工作得到了晨星公司的认可，”州财政部长托比亚斯·里德 (Tobias Read) 说道。 “但我们不打算休息。 财政部将继续成为这一领域的领导者——增加储蓄选择，让所有俄勒冈人更容易为他们的高等教育和职业培训目标进行储蓄。”“我们很高兴我们的辛勤工作得到了晨星公司的认可 ”，州财政部长托比亚斯·里德（Tobias Read）说道。 “但我们不打算休息。 财政部将继续成为这一领域的领导者——增加储蓄选择，让所有俄勒冈人更容易为他们的高等教育和职业培训目标进行储蓄。”

晨星公司是一家全球投资研究和投资管理公司，根据四个关键支柱（流程、人员、母公司和价格）进行评级，同时确保绩效分析作为更广泛评估的一部分。

今年俄勒冈大学储蓄计划地位的提升得益于该计划背后强大的投资管理团队，以及晨星公司对计划费用绝对价值的日益关注。 将计划管理人更改为纽约梅隆银行旗下公司 Sumday Administration，使俄勒冈大学储蓄计划能够降低基础基金费用，并提供创新的计划管理费用结构，预计随着计划资产的增长，该结构将对费用产生积极影响。

此外，俄勒冈大学储蓄计划提供了一套行业领先的目标投资选择，允许储户根据受益人预计接受高等教育的年份来定制投资和风险敞口。 这一功能反映了并非每个人在高中毕业后都直接进入高等教育的现实。

俄勒冈大学储蓄计划被晨星公司认可为目前业内最平稳的下滑路径之一。 该计划 2018 年 地位提升 其基础是对其目标日期注册投资组合采用这种渐进式下滑路径，并利用包括 Vanguard、DFA 和 T. Rowe Price 在内的多家公司的高质量被动和主动策略对其投资阵容进行彻底改革。 晨星公司称这些增强功能对于州居民和非居民来说都是一个有吸引力的选择。

除了增加投资选择外，俄勒冈大学储蓄计划还重点关注减少障碍以及改进和扩大选择，使储蓄更容易。 2020年1月，俄勒冈州正式成为全美第一个为高等教育储蓄提供可退还税收抵免的州，让更多家庭从大学储蓄中受益。

教育储蓄抵免 取代了以前的税收减免，并为所有为大学、社区大学、贸易储蓄的俄勒冈人提供相同的最大抵免额 通过俄勒冈大学储蓄计划接受学校或其他高等教育。 税收抵免旨在覆盖全州和不同收入阶层的社区，税收抵免是分级的，中低收入家庭获得更高的匹配比例。

鼓励服务不足的社区为未来储蓄是俄勒冈州 529 储蓄委员会的首要任务，也是俄勒冈大学储蓄计划在实施计划增强时的重点。 该计划已经通过创新的合作伙伴关系和向那些寻求简单方法使高等教育更加负担得起的家庭进行宣传而产生了显着的影响。

俄勒冈大学储蓄计划去年创下新缴款记录，为全州超过 123,000 个账户带来近 2.49 亿美元的缴款，年底管理资产超过 21 亿美元。