Le plan d’épargne de l’Oregon College obtient la meilleure note de sa catégorie de Morningstar, Inc.

Le statut Silver parmi les plans nationaux d'épargne universitaire indique que l'Oregon College Savings Plan est une option intéressante pour les investisseurs

SALEM, Oregon, 29 octobre 2020 — Après une année record de contributions et une attention continue portée au développement d'une gamme de placements à haut rendement, l'Oregon College Savings Plan a été récompensé cette semaine par un passage au statut Silver parmi les plans nationaux d'épargne universitaire. Il s'agit de la deuxième mise à niveau de l'Oregon College Savings Plan en autant d'années et de la reconnaissance des avantages que le plan apporte à ses participants.

L'Oregon College Savings Plan fait partie des 14 plans sélectionnés par Morningstar, Inc. comme les meilleurs de leur catégorie et méritant leur note Gold ou Silver de premier plan. Les analystes de Morningstar ont attribué des notes à 61 plans cette année, et l'Oregon College Savings Plan était l'un des 12 plans nationaux à bénéficier d'une mise à niveau.

Les plans sont reconnus en fonction de la confiance de Morningstar dans le fait que leurs options de placement surpasseront collectivement les autres plans et s'ils présentent une combinaison de caractéristiques intéressantes, notamment : une approche d'allocation d'actifs bien étudiée, un processus robuste de sélection des investissements sous-jacents, un ensemble d'options approprié pour répondre aux besoins des investisseurs, une surveillance rigoureuse de la part de l'État et du gestionnaire de placements et des frais peu élevés.

« Nous sommes heureux que notre dur labeur ait porté ses fruits grâce à cette reconnaissance de Morningstar », a déclaré le trésorier de l'État Tobias Read. « Mais nous ne sommes pas sur le point de faire une pause. Le Trésor continuera d'être un leader dans ce domaine, en améliorant les options d'épargne et en permettant à tous les habitants de l'Oregon d'épargner plus facilement pour leurs objectifs d'études supérieures et de formation professionnelle. » « Nous sommes heureux que notre dur labeur ait porté ses fruits grâce à cette reconnaissance de Morningstar », a déclaré le trésorier de l'État Tobias Read. « Mais nous ne sommes pas sur le point de faire une pause. Le Trésor continuera d'être un leader dans ce domaine, en améliorant les options d'épargne et en permettant à tous les habitants de l'Oregon d'épargner plus facilement pour leurs objectifs d'études supérieures et de formation professionnelle. »

Morningstar, Inc., une société internationale de recherche et de gestion de placements, attribue ses notations en fonction de quatre piliers clés (processus, personnel, société mère et prix) tout en veillant à ce que l'analyse des performances soit effectuée dans le cadre de son évaluation globale.

La solide équipe de gestion des investissements à l'origine de la gamme de produits, ainsi que l'attention accrue accordée par Morningstar à la valeur absolue des frais du plan, ont contribué au statut élevé de l'Oregon College Savings Plan cette année. Le remplacement des administrateurs du plan par Sumday Administration, une société de BNY Mellon, a permis à l'Oregon College Savings Plan de réduire les frais des fonds sous-jacents et de proposer une structure de frais de gestion de programme innovante qui devrait avoir un impact positif sur les frais à mesure que les actifs du plan augmentent.

En outre, l'Oregon College Savings Plan propose un ensemble d'options de placement cibles de pointe qui permettent aux épargnants d'adapter leurs investissements et leur exposition au risque en fonction de l'année au cours de laquelle le bénéficiaire devrait s'inscrire dans l'enseignement supérieur. Cette fonctionnalité répond à la réalité selon laquelle tout le monde ne passe pas directement aux études postsecondaires après le lycée.

Le plan d'épargne universitaire de l'Oregon est reconnu par Morningstar comme offrant actuellement l'une des trajectoires les plus fluides du secteur. Le renforcement de la réputation du plan pour 2018 reposait sur l'adoption de cette trajectoire progressive pour ses portefeuilles d'inscription à date cible et sur la refonte de sa gamme de placements grâce à des stratégies passives et actives de haute qualité proposées par diverses sociétés, dont Vanguard, DFA et T. Rowe Price. Morningstar a qualifié ces améliorations d'option intéressante pour les résidents de l'État comme pour les non-résidents.

En plus d'améliorer les options de placement, l'Oregon College Savings Plan s'est concentré sur la réduction des obstacles et sur l'amélioration et l'élargissement des options qui facilitent l'épargne. En janvier 2020, l'Oregon est officiellement devenu le premier État du pays à offrir un crédit d'impôt remboursable pour l'épargne destinée aux études supérieures, permettant ainsi à un plus grand nombre de familles de bénéficier de l'épargne en vue de l'université.

Le crédit d'épargne-études remplace la déduction fiscale précédente et offre le même crédit maximum à tous les habitants de l'Oregon qui épargnent pour l'université, un collège communautaire, une école de métiers ou tout autre enseignement postsecondaire par le biais de l'Oregon College Savings Plan. Conçu pour atteindre les communautés de l'État et de l'éventail des revenus, le crédit d'impôt est échelonné, les familles à revenu faible à modéré recevant un pourcentage de contrepartie plus élevé.

Encourager les communautés mal desservies à épargner pour leur avenir est l'une des principales priorités de l'Oregon 529 Savings Board et l'un des objectifs de l'Oregon College Savings Plan lors de la mise en œuvre des améliorations du programme. Le programme fait déjà une différence mesurable grâce à des partenariats innovants et à la sensibilisation des familles à la recherche d'un moyen simple de rendre l'enseignement supérieur plus abordable.

L'Oregon College Savings Plan a établi un record l'année dernière en termes de nouvelles contributions, apportant près de 249 millions de dollars de contributions à plus de 123 000 comptes à travers l'État, clôturant l'année avec plus de 2,1 milliards de dollars d'actifs sous gestion.