Oregon College Savings Plan erhält von Morningstar, Inc. ein Upgrade der Best-in-Class-Bewertung.

Der Silberstatus unter den nationalen College-Sparplänen signalisiert, dass der Oregon College Savings Plan eine starke Option für Investoren ist

SALEM, Oregon, 29. Oktober 2020 – Nach einem rekordverdächtigen Jahr mit Beiträgen und dem anhaltenden Fokus auf die Entwicklung einer leistungsstarken Anlagepalette wurde der Oregon College Savings Plan diese Woche mit einem Upgrade auf den Silber-Status unter den nationalen College-Sparplänen belohnt. Dies ist das zweite Upgrade für den Oregon College Savings Plan in ebenso vielen Jahren und die Anerkennung, dass der Plan seinen Teilnehmern bietet.

Der Oregon College Savings Plan gehört zu den 14 Plänen, die von Morningstar, Inc. als branchenführend ausgezeichnet wurden und ihr erstklassiges Gold- oder Silber-Rating verdienen. Die Morningstar-Analysten haben in diesem Jahr 61 Pläne bewertet, und der Oregon College Savings Plan war einer von 12 nationalen Plänen, die ein Upgrade erhielten.

Die Pläne werden auf der Grundlage der Zuversicht von Morningstar anerkannt, dass ihre Anlageoptionen insgesamt besser abschneiden als andere Pläne und ob sie eine Kombination attraktiver Merkmale aufweisen, darunter: ein gut recherchierter Ansatz für die Vermögensallokation, ein robuster Prozess zur Auswahl der zugrunde liegenden Anlagen, eine angemessene Auswahl an Optionen, um die Bedürfnisse der Anleger zu erfüllen, eine starke Aufsicht durch den Staat und den Anlageverwalter sowie niedrige Gebühren.

"Wir freuen uns, dass sich unsere harte Arbeit mit dieser Anerkennung von Morningstar ausgezahlt hat", sagte State Treasurer Tobias Read. "Aber wir werden keine Pause einlegen. Das Finanzministerium wird in diesem Bereich weiterhin führend sein, indem es die Sparmöglichkeiten verbessert und es allen Oregoniatern erleichtert, für ihre Ziele in der Hochschulbildung und Berufsausbildung zu sparen." Wir freuen uns, dass sich unsere harte Arbeit mit dieser Anerkennung von Morningstar ausgezahlt hat", sagte State Treasurer Tobias Read. "Aber wir werden keine Pause einlegen. Das Finanzministerium wird in diesem Bereich weiterhin führend sein – es verbessert die Sparmöglichkeiten und erleichtert es allen Oregoniern, für ihre Ziele in der Hochschulbildung und Berufsausbildung zu sparen."

Morningstar, Inc., ein globales Investment-Research- und Investment-Management-Unternehmen, vergibt seine Ratings auf der Grundlage von vier Hauptsäulen – Prozess, Mitarbeiter, Muttergesellschaft und Preis – und stellt gleichzeitig sicher, dass die Performance-Analyse als Teil ihrer umfassenderen Bewertung stattfindet.

Zum hohen Status des Oregon College Savings Plan in diesem Jahr trugen das starke Investment-Management-Team hinter der Aufstellung sowie die erhöhte Aufmerksamkeit von Morningstar für den absoluten Wert der Plangebühren bei. Der Wechsel der Planadministratoren zu Sumday Administration, einem Unternehmen von BNY Mellon, ermöglichte es dem Oregon College Savings Plan, die zugrunde liegenden Fondsgebühren zu senken und eine innovative Programmverwaltungsgebührenstruktur anzubieten, die sich voraussichtlich positiv auf die Gebühren auswirken wird, wenn das Planvermögen wächst.

Darüber hinaus bietet der Oregon College Savings Plan eine branchenführende Reihe von Zielanlageoptionen, die es Sparern ermöglichen, Investitionen und Risikoexposition auf der Grundlage des Jahres, in dem sich der Begünstigte voraussichtlich an einer Hochschule einschreiben wird, anzupassen. Diese Funktion reagiert auf die Realität, dass nicht jeder nach der High School direkt in die postsekundäre Bildung wechselt.

Der Oregon College Savings Plan wird von Morningstar als derzeit einer der reibungslosesten Gleitpfade der Branche anerkannt. Der Boost in Standing des Plans im Jahr 2018 basierte auf der Einführung dieses progressiven Gleitpfads für seine Portfolios zum Zieldatum und der Überarbeitung seiner Anlagepalette mit hochwertigen passiven und aktiven Strategien einer Vielzahl von Unternehmen, darunter Vanguard, DFA und T. Rowe Price. Morningstar nannte diese Verbesserungen als attraktive Option für Einwohner und Nichtansässige gleichermaßen.

Neben der Verbesserung der Anlagemöglichkeiten hat sich der Oregon College Savings Plan auf den Abbau von Barrieren und die Verbesserung und Erweiterung von Optionen konzentriert, die das Sparen erleichtern. Im Januar 2020 war Oregon offiziell der erste Bundesstaat der Nation, der eine rückzahlbare Steuergutschrift für Ersparnisse im Hochschulbereich anbot, sodass mehr Familien vom Sparen für das College profitieren können.

Der Education Savings Credit ersetzt den vorherigen Steuerabzug und bietet allen Oregoniern, die über den Oregon College Savings Plan für College, Community College, Handelsschule oder eine andere postsekundäre Ausbildung sparen, den gleichen maximalen Kredit. Die Steuergutschrift wurde entwickelt, um Gemeinden sowohl im gesamten Bundesstaat als auch im gesamten Einkommensspektrum zu erreichen, und ist gestaffelt, wobei Familien mit niedrigem bis mittlerem Einkommen einen höheren prozentualen Zuschuss erhalten.

Die Ermutigung unterversorgter Gemeinden, für ihre Zukunft zu sparen, ist eine der obersten Prioritäten des Oregon 529 Savings Board und ein Schwerpunkt des Oregon College Savings Plan bei der Umsetzung von Programmverbesserungen. Das Programm macht bereits einen messbaren Unterschied durch innovative Partnerschaften und die Kontaktaufnahme mit Familien, die nach einem einfachen Mittel suchen, um die Hochschulbildung erschwinglicher zu machen.

Der Oregon College Savings Plan stellte im vergangenen Jahr einen Rekord für neue Beiträge auf und brachte fast 249 Millionen US-Dollar an Beiträgen auf mehr als 123.000 Konten im ganzen Bundesstaat ein und beendete das Jahr mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 2,1 Milliarden US-Dollar.