حصلت خطة التوفير في كلية أوريغون على ترقية التصنيف الأفضل في فئتها من شركة Morningstar, Inc.

تشير الحالة الفضية بين خطط الادخار الجامعية الوطنية إلى أن خطة الادخار بجامعة أوريغون تعد خيارًا قويًا للمستثمرين

سالم، أوريغون، 29 أكتوبر 2020 - بعد عام قياسي من المساهمات والتركيز المستمر على تطوير مجموعة استثمارية عالية الأداء، تمت مكافأة خطة الادخار لكلية أوريغون هذا الأسبوع مع الترقية إلى الحالة الفضية بين خطط الادخار الكلية الوطنية. هذه هي الترقية الثانية لخطة التوفير في كلية أوريغون خلال عدة سنوات، وهي اعتراف بأن الخطة تقدم للمشاركين فيها.

تعد خطة Oregon College Savings Plan من بين 14 خطة صنفتها شركة Morningstar, Inc. على أنها الأفضل في فئتها وتستحق تصنيفها الذهبي أو الفضي من الدرجة الأولى. قام محللو Morningstar بتعيين تقييمات لـ 61 خطة هذا العام، وكانت خطة التوفير في كلية أوريغون واحدة من 12 خطة وطنية حصلت على ترقية.

يتم التعرف على الخطط بناءً على ثقة Morningstar بأن خياراتها الاستثمارية سوف تتفوق بشكل جماعي على الخطط الأخرى وما إذا كانت تعرض مجموعة من الميزات الجذابة، بما في ذلك: نهج مدروس جيدًا لتخصيص الأصول، وعملية قوية لاختيار الاستثمارات الأساسية، ومجموعة مناسبة من الخيارات لتلبية احتياجات المستثمرين، وإشراف قوي من الدولة ومدير الاستثمار، ورسوم منخفضة.

قال أمين خزانة الولاية توبياس ريد: "نحن سعداء لأن عملنا الشاق قد أتى بثماره مع هذا التقدير من Morningstar". "لكننا لسنا على وشك أخذ قسط من الراحة. ستستمر وزارة الخزانة في ريادتها في هذا المجال، حيث تعمل على تعزيز خيارات الادخار وتسهيل الادخار على جميع سكان ولاية أوريغون لتحقيق أهداف التعليم العالي والتدريب الوظيفي. ""نحن سعداء لأن عملنا الشاق قد أتى بثماره مع هذا التقدير من Morningstar قال أمين خزانة الدولة توبياس ريد. "لكننا لسنا على وشك أخذ قسط من الراحة. وستستمر وزارة الخزانة في ريادتها في هذا المجال، من خلال تعزيز خيارات الادخار وتسهيل الادخار على جميع سكان ولاية أوريغون لتحقيق أهدافهم في التعليم العالي والتدريب الوظيفي.

تقوم شركة Morningstar, Inc.، وهي شركة عالمية لأبحاث الاستثمار وإدارة الاستثمار، بتعيين تصنيفاتها بناءً على أربع ركائز أساسية - العملية والأفراد والأصل والسعر - مع ضمان أيضًا إجراء تحليل الأداء كجزء من تقييمها الأوسع.

وقد ساهم فريق إدارة الاستثمار القوي الذي يقف خلف التشكيلة في تعزيز المكانة المرتفعة لخطة التوفير في كلية أوريغون هذا العام، بالإضافة إلى اهتمام Morningstar المتزايد بالقيمة المطلقة لرسوم الخطة. أدى تغيير مسؤولي الخطة إلى إدارة Sumday، إحدى شركات BNY Mellon، إلى السماح لخطة Oregon College Savings Plan بتخفيض رسوم الصندوق الأساسي وتقديم هيكل مبتكر لرسوم إدارة البرنامج والذي من المتوقع أن يؤثر بشكل إيجابي على الرسوم مع نمو أصول الخطة.

علاوة على ذلك، تقدم خطة الادخار لكلية أوريغون مجموعة رائدة في الصناعة من خيارات الاستثمار المستهدفة التي تسمح للمدخرين بتخصيص الاستثمارات والتعرض للمخاطر بناءً على السنة التي من المتوقع أن يلتحق فيها المستفيد بالتعليم العالي. تستجيب هذه الميزة لحقيقة أنه لا ينتقل الجميع مباشرة إلى التعليم ما بعد الثانوي بعد المدرسة الثانوية.

اعترفت Morningstar بأن خطة Oregon College Savings Plan تتمتع حاليًا بواحد من أكثر مسارات الانزلاق سلاسة في الصناعة. خطة 2018 تعزيز المكانة اعتمدت على اعتماد هذا المسار التدريجي لمحافظ التسجيل في التاريخ المستهدف، وإصلاح مجموعة استثماراتها باستخدام إستراتيجيات سلبية وإيجابية عالية الجودة من مجموعة متنوعة من الشركات، بما في ذلك Vanguard وDFA وT. Rowe Price. وصفت Morningstar هذه التحسينات بأنها خيار جذاب لسكان الولاية وغير المقيمين على حدٍ سواء.

بالإضافة إلى تعزيز خيارات الاستثمار، ركزت خطة الادخار في كلية أوريغون على تقليل الحواجز وتحسين وتوسيع الخيارات التي تسهل الادخار. في يناير 2020، أصبحت ولاية أوريغون رسميًا أول ولاية في البلاد تقدم ائتمانًا ضريبيًا قابلاً للاسترداد لمدخرات التعليم العالي، مما يسمح لمزيد من العائلات بالاستفادة من الادخار للدراسة الجامعية.

يحل ائتمان التوفير التعليمي محل الخصم الضريبي السابق ويوفر نفس الحد الأقصى للائتمان لجميع سكان ولاية أوريغون الذين يدخرون من أجل الكلية أو كلية المجتمع أو التجارة المدرسة، أو غيرها من التعليم ما بعد الثانوي من خلال خطة الادخار كلية ولاية أوريغون. تم تصميم الائتمان الضريبي للوصول إلى المجتمعات عبر الولاية وطيف الدخل، حيث تحصل الأسر ذات الدخل المنخفض إلى المتوسط على نسبة مئوية أعلى.

يعد تشجيع المجتمعات المحرومة على الادخار من أجل مستقبلها أولوية قصوى لمجلس الادخار في ولاية أوريغون 529 ومحور تركيز خطة الادخار في كلية أوريغون عند تنفيذ تحسينات البرنامج. يُحدث البرنامج بالفعل فرقًا ملموسًا من خلال الشراكات المبتكرة والتواصل مع العائلات التي تبحث عن وسيلة بسيطة لجعل التعليم العالي في متناول الجميع.

سجلت خطة الادخار لكلية أوريغون رقما قياسيا في العام الماضي للمساهمات الجديدة، حيث جلبت ما يقرب من 249 مليون دولار من المساهمات إلى أكثر من 123000 حساب في جميع أنحاء الولاية، منهية العام بأكثر من 2.1 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.