План заощаджень коледжу Орегона отримує найкращий у своєму класі рейтинг від Morningstar, Inc.

Срібний статус серед національних планів заощаджень коледжів свідчить про те, що план заощаджень коледжів Орегона є сильним варіантом для інвесторів

САЛЕМ, штат Орегон, 29 жовтня 2020 р. – Після рекордного року внесків і постійної зосередженості на розробці високоефективної інвестиційної лінії, план заощаджень коледжу Орегона був винагороджений цього тижня підвищивши статус до Срібного серед національних планів заощаджень коледжу. Це друге оновлення плану заощаджень коледжу Орегона за стільки років і визнання того, що план забезпечує його учасникам.

Oregon College Savings Plan є одним із 14 планів, визначених Morningstar, Inc. як найкращі у своєму класі та заслуговують на найвищий рейтинг Gold або Silver. Цього року аналітики Morningstar оцінили 61 план, а план заощаджень коледжу Орегона був одним із 12 національних планів, які отримали підвищення.

Плани визнаються на основі впевненості Морнінгстар у тому, що їхні варіанти інвестування в сукупності переважатимуть інші плани, і чи демонструють вони комбінацію привабливих характеристик, зокрема: добре вивчений підхід до розподілу активів, надійний процес вибору базових інвестицій, відповідний набір варіантів для задоволення потреб інвесторів, сильний нагляд з боку держави та інвестиційного менеджера та низькі комісії.

«Ми раді, що наша наполеглива праця окупилася цим визнанням від Morningstar», — сказав державний казначей Тобіас Рід. «Але ми не збираємося робити перерву. Міністерство фінансів і надалі залишатиметься лідером у цій сфері, розширюючи можливості заощаджень і спрощуючи заощадження для всіх жителів Орегону на отримання вищої освіти та професійної підготовки». «Ми раді, що наша наполеглива праця окупилася цим визнанням від Morningstar ”, – сказав державний казначей Тобіас Рід. «Але ми не збираємося робити перерву. Міністерство фінансів і надалі залишатиметься лідером у цьому просторі, розширюючи можливості заощаджень і полегшуючи заощадження для всіх жителів Орегону для отримання вищої освіти та професійної підготовки».

Morningstar, Inc., компанія, яка займається міжнародними дослідженнями та управлінням інвестиціями, призначає свої рейтинги на основі чотирьох ключових принципів: процес, персонал, материнська компанія та ціна, а також гарантує, що аналіз ефективності є частиною ширшої оцінки.

Підвищеному статусу плану заощаджень коледжу Орегона цього року сприяла сильна команда з управління інвестиціями, що стояла за лінійкою, а також підвищена увага Morningstar до абсолютної вартості комісій за план. Зміна адміністратора плану на Sumday Administration, компанію BNY Mellon, дозволила Oregon College Savings Plan знизити базові комісії фонду та запропонувати інноваційну структуру комісій за управління програмою, яка, як очікується, позитивно вплине на комісії в міру зростання активів плану.

Крім того, план заощаджень коледжу Орегона пропонує найкращий у галузі набір варіантів цільового інвестування, який дозволяє вкладникам адаптувати інвестиції та ризики залежно від року, коли бенефіціар має вступити до вищої освіти. Ця функція відповідає тому факту, що не всі після середньої школи переходять безпосередньо до вищої освіти.

Morningstar визнає план заощаджень коледжу Орегона одним із найплавніших шляхів ковзання в галузі. План на 2018 рік збільшення статусу було засновано на прийнятті цього прогресивного ковзання для своїх портфелів реєстрації на цільову дату та капітальному перегляді своєї інвестиційної лінійки за допомогою високоякісних пасивних та активних стратегій від різноманітних фірм, включаючи Vanguard, DFA та T. Rowe Price. Morningstar назвав ці вдосконалення привабливим варіантом як для резидентів штату, так і для нерезидентів.

Окрім розширення інвестиційних можливостей, план заощаджень коледжу Орегона зосереджений на зменшенні бар’єрів, покращенні та розширенні варіантів, які полегшують заощадження. У січні 2020 року Орегон офіційно став першим штатом у країні, який запропонував податковий кредит, що повертається, для заощаджень на вищу освіту, що дозволило більшій кількості сімей отримати вигоду від заощаджень на навчання в коледжі.

Кредит на заощадження на освіту замінює попереднє податкове вирахування та надає однакову максимальну суму кредиту всім жителям Орегону, які заощаджують на коледж, громадський коледж, торгівлю школа або інша післясередня освіта за програмою заощаджень коледжу Орегона. Розроблений для охоплення громад як у штаті, так і за різними доходами, податковий кредит є багаторівневим, причому сім’ї з низьким і середнім доходом отримують вищий відсоток.

Заохочення незабезпечених громад заощаджувати на своє майбутнє є головним пріоритетом Oregon 529 Savings Board і основним напрямком заощаджувального плану Oregon College Savings Plan під час впровадження вдосконалень програми. Програма вже дає відчутні результати завдяки інноваційним партнерствам і охопленню сімей, які шукають простий спосіб зробити вищу освіту доступнішою.

Минулого року Oregon College Savings Plan встановив рекорд нових внесків, принісши майже 249 мільйонів доларів внесків на понад 123 000 рахунків у всьому штаті, завершивши рік з активами в управлінні понад 2,1 мільярда доларів.