Сберегательный план колледжа штата Орегон получил лучшее в своем классе повышение рейтинга от Morningstar, Inc.
Серебряный статус среди национальных планов сбережений колледжей свидетельствует о том, что план сбережений колледжей штата Орегон является хорошим вариантом для инвесторов.
САЛЕМ, Орегон, 29 октября 2020 г. – После рекордного года пожертвований и постоянного внимания к развитию высокоэффективной инвестиционной линейки, на этой неделе план сбережений колледжа штата Орегон был вознагражден повышением статуса до уровня Silver среди национальных планов сбережений колледжа. Это второе обновление Плана сбережений для колледжей штата Орегон за столько же лет, что является признанием того, что этот план приносит пользу его участникам.
Сберегательный план колледжа штата Орегон входит в число 14 планов, признанных компанией Morningstar, Inc. лучшими в своем классе и заслуживающими высшего золотого или серебряного рейтинга. В этом году аналитики Morningstar присвоили рейтинги 61 плану, а План сбережений колледжа штата Орегон был одним из 12 национальных планов, получивших повышение.
Планы признаются на основе уверенности Morningstar в том, что их инвестиционные варианты в совокупности превзойдут другие планы, а также на том, демонстрируют ли они комбинацию привлекательных особенностей, в том числе: хорошо изученный подход к распределению активов, надежный процесс выбора базовых инвестиций, соответствующий набор вариантов. для удовлетворения потребностей инвесторов, строгий надзор со стороны государства и инвестиционного менеджера, а также низкие комиссии.
«Мы рады, что наша тяжелая работа окупилась признанием Морнингстар», — сказал государственный казначей Тобиас Рид. «Но мы не собираемся делать перерыв. Казначейство продолжит оставаться лидером в этой области, расширяя возможности сбережений и облегчая всем жителям Орегона откладывать средства на цели получения высшего образования и профессиональной подготовки». «Мы рады, что наша тяжелая работа окупилась этим признанием от Morningstar. », - сказал государственный казначей Тобиас Рид. «Но мы не собираемся делать перерыв. Казначейство продолжит оставаться лидером в этой сфере, расширяя возможности сбережений и облегчая всем жителям Орегона возможность откладывать средства на цели получения высшего образования и профессиональной подготовки».
Morningstar, Inc., глобальная инвестиционная исследовательская компания и компания по управлению инвестициями, присваивает свои рейтинги на основе четырех ключевых компонентов — процесса, людей, материнской компании и цены, — одновременно обеспечивая, чтобы анализ эффективности проводился как часть более широкой оценки.
Повышению статуса Плана сбережений колледжа штата Орегон в этом году способствовала сильная команда по управлению инвестициями, стоящая за этой линейкой, а также повышенное внимание Morningstar к абсолютной величине сборов по плану. Смена администратора плана на Sumday Administration, компанию BNY Mellon, позволила Плану сбережений колледжа штата Орегон снизить комиссии за базовый фонд и предложить инновационную структуру комиссий за управление программой, которая, как ожидается, окажет положительное влияние на размер комиссий по мере роста активов плана.
Кроме того, План сбережений колледжа штата Орегон предлагает ведущий в отрасли набор целевых вариантов инвестирования, который позволяет вкладчикам адаптировать инвестиции и подверженность рискам в зависимости от года, когда бенефициар, как ожидается, поступит в высшее учебное заведение. Эта особенность соответствует тому факту, что не все сразу после окончания школы переходят к послесреднему образованию.
Компания Morningstar признала, что план сбережений колледжа штата Орегон в настоящее время является одним из самых гладких в отрасли. План в 2018 году повышение рейтинга была основана на принятии этого прогрессивного плана для своих портфелей регистрации к установленной дате, а также на пересмотре своей инвестиционной линейки с использованием высококачественных пассивных и активных стратегий от различных фирм, включая Vanguard, DFA и T. Rowe Price. Морнингстар назвал эти улучшения привлекательным вариантом как для жителей штата, так и для нерезидентов.
Помимо расширения возможностей инвестирования, План сбережений колледжей штата Орегон направлен на снижение барьеров, а также на улучшение и расширение возможностей, облегчающих сбережения. В январе 2020 года Орегон официально стал первым штатом в стране, предложившим возмещаемую налоговую льготу для сбережений на высшее образование, что позволило большему количеству семей получить выгоду от сбережений на обучение в колледже.
Кредит на сбережения на образование заменяет предыдущий налоговый вычет и предоставляет такой же максимальный кредит всем жителям штата Орегон, которые откладывают деньги на колледж, общественный колледж, торговлю. школу или другое высшее образование в рамках Плана сбережений колледжа штата Орегон. Налоговая льгота, предназначенная для охвата сообществ как по всему штату, так и по спектру доходов, является многоуровневой: семьи с низким и средним доходом получают более высокий процент соответствия.
Поощрение малообеспеченных сообществ делать сбережения для своего будущего является главным приоритетом Сберегательного совета штата Орегон 529 и основным направлением Плана сбережений колледжей штата Орегон при реализации усовершенствований программы. Программа уже дает ощутимые результаты благодаря инновационному партнерству и работе с семьями, которые ищут простые способы сделать высшее образование более доступным.
План сбережений колледжа штата Орегон установил в прошлом году рекорд по новым взносам, принеся почти 249 миллионов долларов в виде взносов на более чем 123 000 счетов по всему штату, завершив год с активами под управлением на сумму более 2,1 миллиарда долларов.