Руководство по налоговым льготам Embark: помогаем каждому доллару идти на образование.

Увеличивайте свои сбережения на образование без налогов.

Все согласны: накопление на образование важно. Именно поэтому счета 529 для сбережений на образование, такие как Embark, имеют особые налоговые льготы.

В отличие от традиционного сберегательного или инвестиционного счета, счет Embark 529 растет на 100% без налогов. Безналоговый сложный рост означает, что вы не будете платить федеральные или государственные налоги на проценты, которые ваш счет зарабатывает каждый год. Вместо этого эти средства остаются в вашем кармане и продолжают усердно работать, принося больше процентов со временем. Без потери денег на налоги каждый год ваш счет может расти больше и быстрее.

Еще одно ключевое отличие заключается в том, что ваш счет Embark пополняется деньгами после уплаты налогов. Таким образом, когда придет время для учебы, вы можете снимать свои сбережения Embark без налогов для покрытия квалифицированных расходов. Это включает такие вещи, как плата за обучение, сборы, книги, принадлежности и даже некоторые расходы на проживание и питание.

Благодаря безналоговому росту счета и безналоговым снятиям средств, Embark гарантирует, что каждый доллар ваших инвестиций работает на поддержку образования вашего ребенка.

Как работает налоговый кредит на сбережения на образование в Орегоне?

Налоговые льготы на этом не заканчиваются. Вы также можете получить вознаграждение за ежегодные взносы на счет Embark в виде государственного налогового кредита Орегона. Налоговый кредит на сбережения на образование в Орегоне — это возмещаемый налоговый кредит на доход в размере до 380 долларов США для совместно подающих декларацию и 190 долларов США для индивидуальных подающих декларацию.

Вам не нужно иметь задолженность по налогам или быть владельцем счета Embark, чтобы получить налоговый кредит. Таким образом, друзья и семья, которые делают подарочные взносы, также могут получить дополнительный стимул во время налоговой кампании.

Поскольку налоговый кредит основан на вашем скорректированном валовом доходе и статусе налоговой декларации, его не всегда было легко рассчитать. Но с нашим новым калькулятором налогового кредита вы можете быстро оценить свой налоговый кредит на основе ваших взносов на счет Embark. Он также покажет вам, как дополнительный взнос может помочь вам получить полную сумму кредита. Просто внесите взнос до Дня уплаты налогов, чтобы получить кредит.

Вы можете получить кредит, подав налоговую декларацию с помощью онлайн-программы или бумажной формы. Большинство программ для подачи налоговых деклараций проведут вас через процесс получения кредита, но при подаче бумажной декларации процесс будет более ручным.

Экономьте на различных образовательных путях без налогов.

Мы знаем, что образование — это больше, чем четырехлетние университеты, поэтому независимо от того, какой путь выберет ваш ребенок, ваши сбережения могут поддержать эти мечты.

Вы можете снимать средства Embark без налогов для оплаты всех видов квалифицированных образовательных учреждений. Это включает профессиональные училища, колледжи, программы сертификации, стажировки и многое другое. Вы также можете использовать средства для оплаты некоторых школ за рубежом.

Таким образом, независимо от того, хотят ли они стать плотником, электриком или бухгалтером, ваш ребенок может следовать своим мечтам. А ваши сбережения в Embark могут помочь в их осуществлении.

Переводите средства в Roth IRA без налогов.

Но что произойдет, если ваш ребенок не использует все свои средства Embark? Теперь вы можете перевести до 35 000 долларов США со счета Embark на Roth IRA для вашего ребенка без уплаты налогов. Roth IRA — это пенсионный сберегательный счет, состоящий из средств после уплаты налогов, который растет без налогов и может быть использован для квалифицированных, также безналоговых, выплат.

Мы знаем, что планы меняются, и жизнь может быть непредсказуемой. Поэтому, если ваш ребенок получает стипендию, заканчивает обучение раньше или выбирает другой путь, ваши средства могут дать ему фору в выходе на пенсию. С такими гибкими опциями, как перевод 529 в Roth IRA, вам не нужно беспокоиться о перефинансировании своего счета Embark.

"Мне нравится, что если мой ребенок получает стипендию или решает не поступать в колледж, мы можем перевести эти средства в Roth IRA для его будущего успеха."

— Эрик, Портленд

Еще несколько деталей.

1. Взносы производятся до или после налогообложения?
   Вы можете добавлять на свой счет Embark только деньги после уплаты налогов. Это также означает, что средства могут быть сняты без налогов для покрытия допустимых расходов на образование.
2. Могу ли я перевести средства с другого счета 529 на свой счет Embark?
   Да! Просто скачайте и заполните нашу Форму перевода (PDF), чтобы перевести свои средства и объединить сбережения на образование в одном счете.
3. Как подарочные взносы влияют на ваш налоговый кредит?
   Если ваш близкий человек вносит вклад на ваш счет Embark, но он проживает за пределами Орегона и не подает налоговую декларацию штата Орегон, эти подарочные взносы могут помочь вам получить налоговый кредит Орегона.