Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon được nâng cấp xếp hạng tốt nhất từ Morningstar, Inc.

Trạng thái bạc trong số các kế hoạch tiết kiệm đại học quốc gia báo hiệu rằng Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon là một lựa chọn mạnh mẽ cho các nhà đầu tư

SALEM, Ore., Ngày 29 tháng 10 năm 2020 – Sau một năm đóng góp lập kỷ lục và tiếp tục tập trung phát triển danh sách đầu tư hiệu suất cao, Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon đã được khen thưởng trong tuần này với việc nâng cấp lên trạng thái Bạc trong số các kế hoạch tiết kiệm đại học quốc gia. Đây là lần nâng cấp thứ hai cho Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon trong nhiều năm và ghi nhận rằng kế hoạch này đang mang lại lợi ích cho những người tham gia.

Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon nằm trong số 14 kế hoạch được Morningstar, Inc. chọn ra là kế hoạch tốt nhất và xứng đáng được xếp hạng Vàng hoặc Bạc hàng đầu. Các nhà phân tích của Morningstar đã chỉ định xếp hạng cho 61 kế hoạch trong năm nay và Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon là một trong 12 kế hoạch quốc gia được nâng cấp.

Các kế hoạch được công nhận dựa trên sự tin tưởng của Morningstar rằng các lựa chọn đầu tư của họ nhìn chung sẽ vượt trội hơn các kế hoạch khác và liệu chúng có thể hiện sự kết hợp của các tính năng hấp dẫn hay không, bao gồm: phương pháp phân bổ tài sản được nghiên cứu kỹ lưỡng, quy trình mạnh mẽ để lựa chọn các khoản đầu tư cơ bản, một bộ tùy chọn thích hợp để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư, sự giám sát chặt chẽ của nhà nước và cơ quan quản lý đầu tư cũng như mức phí thấp.

“Chúng tôi rất vui vì công việc khó khăn của chúng tôi đã được đền đáp với sự công nhận này từ Morningstar,” Thủ quỹ Tiểu bang Tobias Read cho biết. “Nhưng chúng tôi sẽ không nghỉ ngơi. Kho bạc sẽ tiếp tục dẫn đầu trong lĩnh vực này—tăng cường các lựa chọn tiết kiệm và giúp tất cả người dân Oregon tiết kiệm dễ dàng hơn cho các mục tiêu giáo dục đại học và đào tạo nghề của họ.”“Chúng tôi rất vui vì công việc khó khăn của chúng tôi đã được đền đáp với sự công nhận này từ Morningstar ,” Thủ quỹ Tiểu bang Tobias Read cho biết. “Nhưng chúng tôi sẽ không nghỉ ngơi. Kho bạc sẽ tiếp tục dẫn đầu trong lĩnh vực này—tăng cường các lựa chọn tiết kiệm và giúp tất cả người dân Oregon tiết kiệm dễ dàng hơn cho các mục tiêu giáo dục đại học và đào tạo nghề của họ.”

Morningstar, Inc., một công ty nghiên cứu đầu tư và quản lý đầu tư toàn cầu, xếp hạng dựa trên bốn trụ cột chính—Quy trình, Con người, Công ty mẹ và Giá cả—đồng thời đảm bảo rằng phân tích hiệu suất được thực hiện như một phần trong đánh giá rộng hơn của họ.

Góp phần nâng cao vị thế của Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon năm nay là đội ngũ quản lý đầu tư mạnh mẽ đằng sau danh sách này, cũng như sự chú ý ngày càng tăng của Morningstar đến giá trị tuyệt đối của phí kế hoạch. Việc thay đổi quản trị viên kế hoạch thành Sumday Management, một công ty BNY Mellon, đã cho phép Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon giảm phí quỹ cơ bản và đưa ra cơ cấu phí quản lý chương trình đổi mới dự kiến sẽ tác động tích cực đến phí khi tài sản kế hoạch tăng lên.

Hơn nữa, Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư mục tiêu hàng đầu trong ngành cho phép người tiết kiệm điều chỉnh các khoản đầu tư và mức độ rủi ro dựa trên năm mà người thụ hưởng dự kiến ​​sẽ đăng ký vào giáo dục đại học. Đặc điểm này phản ánh thực tế là không phải ai cũng chuyển thẳng sang giáo dục sau trung học sau khi tốt nghiệp trung học.

Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon được Morningstar thừa nhận là hiện có một trong những lộ trình thuận lợi nhất trong ngành. Kế hoạch năm 2018 tăng cường vị thế dựa trên việc áp dụng đường dẫn lũy tiến này cho danh mục đăng ký theo ngày mục tiêu và việc cải tiến danh mục đầu tư với các chiến lược chủ động và thụ động chất lượng cao từ nhiều công ty khác nhau, bao gồm Vanguard, DFA và T. Rowe Price. Morningstar đặt tên cho những cải tiến này là một lựa chọn hấp dẫn cho cả cư dân tiểu bang và người không cư trú.

Ngoài việc tăng cường các lựa chọn đầu tư, Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon còn tập trung vào việc giảm bớt các rào cản cũng như cải thiện và mở rộng các lựa chọn giúp tiết kiệm dễ dàng hơn. Vào tháng 1 năm 2020, Oregon chính thức trở thành tiểu bang đầu tiên trong cả nước cung cấp khoản tín dụng thuế hoàn lại để tiết kiệm cho giáo dục đại học, cho phép nhiều gia đình được hưởng lợi từ việc tiết kiệm để học đại học.

Tín dụng tiết kiệm giáo dục thay thế khoản khấu trừ thuế trước đây và cung cấp khoản tín dụng tối đa tương tự cho tất cả người dân Oregon đang tiết kiệm cho đại học, cao đẳng cộng đồng, thương mại trường học hoặc giáo dục sau trung học khác thông qua Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon. Được thiết kế để tiếp cận các cộng đồng trên toàn tiểu bang và các nhóm thu nhập, khoản tín dụng thuế được chia theo cấp độ, trong đó các gia đình có thu nhập thấp đến trung bình nhận được tỷ lệ phần trăm phù hợp cao hơn.

Khuyến khích các cộng đồng chưa được phục vụ đầy đủ tiết kiệm cho tương lai của họ là ưu tiên hàng đầu của Hội đồng Tiết kiệm Oregon 529 và là trọng tâm của Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon khi thực hiện các cải tiến chương trình. Chương trình này đã tạo ra sự khác biệt có thể đo lường được thông qua quan hệ đối tác sáng tạo và tiếp cận các gia đình đang tìm kiếm một phương tiện đơn giản để làm cho giáo dục đại học có giá cả phải chăng hơn.

Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon đã lập kỷ lục vào năm ngoái về những khoản đóng góp mới, mang lại gần 249 triệu đô la đóng góp cho hơn 123.000 tài khoản trên toàn tiểu bang, kết thúc năm với hơn 2,1 tỷ đô la tài sản được quản lý.