オレゴン大学貯蓄プランがモーニングスター社からクラス最高の格付けアップグレードを獲得

全国大学貯蓄プランのシルバーステータスは、オレゴン大学貯蓄プランが投資家にとって強力な選択肢であることを示しています

オレゴン州セイラム、2020 年 10 月 29 日 – 記録的な貢献を行った 1 年間と、引き続き高パフォーマンスの投資ラインナップの開発に注力してきた結果、今週、オレゴン大学貯蓄プランが表彰されました シルバー ステータスへのアップグレード 全国的な大学貯蓄プランの一つ。 これは、オレゴン大学貯蓄プランのここ数年で 2 回目のアップグレードであり、このプランが参加者に提供されていることが評価されました。

Oregon College Savings Plan は、Morningstar, Inc. がクラス最高のプランとして選び出した 14 プランの 1 つであり、最上位のゴールドまたはシルバー評価に値します。 モーニングスターのアナリストは今年、61のプランに格付けを割り当て、オレゴン大学貯蓄プランはアップグレードを受ける12の全国プランのうちの1つとなった。

プランは、その投資オプションが総合的に他のプランを上回るパフォーマンスを発揮するというモーニングスターの自信と、十分に研究された資産配分アプローチ、基礎となる投資を選択するための堅牢なプロセス、適切なオプションのセットなどの魅力的な特徴の組み合わせを示すかどうかに基づいて認識されます。 投資家のニーズ、国と投資管理会社による強力な監督、そして低料金に応えます。

「モーニングスター社からこのような評価を得て、私たちの努力が報われたことを嬉しく思います」と州財務長官のトビアス・リード氏は語った。 「しかし、我々は休むつもりはない。 財務省は今後もこの分野のリーダーであり続け、貯蓄の選択肢を拡大し、すべてのオレゴニア人が高等教育や職業訓練の目標に向けて貯蓄しやすくすることを目指しています。」 」と州財務長官のトビアス・リード氏は語った。 「しかし、我々は休むつもりはない。 財務省は今後もこの分野のリーダーであり、貯蓄の選択肢を拡大し、すべてのオレゴニア人が高等教育や職業訓練の目標に向けて貯蓄を容易にできるようにしていきます。」

世界的な投資調査および投資管理会社であるモーニングスター社は、プロセス、人材、親会社、価格という 4 つの主要な柱に基づいて格付けを割り当てていると同時に、より広範な評価の一環としてパフォーマンス分析が確実に行われるようにしています。

今年のオレゴン大学貯蓄プランの地位向上に貢献したのは、そのラインナップを支えた強力な投資管理チームと、モーニングスターがプラン料金の絶対値に対する注目を高めたことです。 プラン管理者をBNYメロン傘下のサムデイ・アドミニストレーションに変更することで、オレゴン・カレッジ・セービング・プランは基礎となるファンド手数料を引き下げ、プラン資産の増加に伴い手数料にプラスの影響を与えることが期待される革新的なプログラム管理手数料構造を提供できるようになりました。

さらに、オレゴン大学貯蓄プランは、貯蓄者が受益者が高等教育に入学する予定の年に基づいて投資とリスクエクスポージャーを調整できるようにする、業界をリードする一連の対象投資オプションを提供します。 この機能は、誰もが高校卒業後に中等教育以降の教育に直接進むわけではないという現実に対応しています。

オレゴン大学貯蓄プランは、現在業界で最もスムーズなプランの 1 つであるとモーニングスターによって認められています。 この計画の 2018 年 順位の上昇 は、目標日登録ポートフォリオにこのプログレッシブ・グライド・パスを採用し、バンガード、DFA、T・ロウ・プライスなど、さまざまな企業の高品質なパッシブおよびアクティブ戦略による投資ラインナップの徹底的な見直しに基づいています。 モーニングスターは、これらの機能強化を州居住者と非居住者にとって同様に魅力的なオプションとして挙げました。

オレゴン大学貯蓄プランは、投資オプションの強化に加えて、障壁を軽減し、貯蓄を容易にするオプションの改善と拡大に重点を置いています。 2020年1月、オレゴン州は正式に全米初の高等教育貯蓄に対する払い戻し可能な税額控除を提供する州となり、より多くの家族が大学進学のための貯蓄から恩恵を受けることができるようになりました。

教育貯蓄クレジット は、以前の税額控除に代わるもので、大学、コミュニティ カレッジ、商業のために貯蓄しているすべてのオレゴニア人に同じ最大額のクレジットを提供します。 オレゴン大学貯蓄プランを通じて、学校やその他の中等教育以降の教育を受けることができます。 税額控除は州内と所得範囲の両方を超えたコミュニティに届くように設計されており、低所得から中所得の世帯ではより高い割合の一致が受けられるよう段階的になっています。

十分なサービスを受けていないコミュニティに将来に備えて貯蓄を奨励することは、オレゴン 529 貯蓄委員会の最優先事項であり、プログラム強化を実施する際のオレゴン大学貯蓄計画の焦点でもあります。 このプログラムは、革新的なパートナーシップと、高等教育をより手頃な価格にするための簡単な手段を探している家庭への支援を通じて、すでに目に見える変化をもたらしています。

オレゴン大学貯蓄計画は昨年、新規寄付の記録を樹立し、州内の12万3,000以上の口座に約2億4,900万ドルの寄付をもたらし、21億ドル以上の資産を運用して年末を迎えた。