Oregon College Savings Plan obtiene la mejor calificación mejorada en su clase de Morningstar, Inc.

El estatus Plata entre los planes nacionales de ahorro para la universidad indica que el Oregon College Savings Plan es una buena opción para los inversores.

SALEM, Ore., 29 de octubre de 2020 – Después de un año récord de contribuciones y un enfoque continuo en el desarrollo de una línea de inversiones de alto rendimiento, el Oregon College Savings Plan fue recompensado esta semana con una mejora al estado Plata entre los planes nacionales de ahorro para la universidad. Esta es la segunda actualización del Oregon College Savings Plan en otros tantos años y un reconocimiento de que el plan está brindando resultados a sus participantes.

El Oregon College Savings Plan se encuentra entre los 14 planes seleccionados por Morningstar, Inc. como el mejor de su clase y merecedor de su calificación Gold o Silver de primer nivel. Los analistas de Morningstar asignaron calificaciones a 61 planes este año, y el Oregon College Savings Plan fue uno de los 12 planes nacionales que recibieron una actualización.

Los planes se reconocen en función de la confianza de Morningstar en que sus opciones de inversión superarán colectivamente a otros planes y si presentan una combinación de características atractivas, que incluyen: un enfoque de asignación de activos bien investigado, un proceso sólido para seleccionar inversiones subyacentes, un conjunto apropiado de opciones. para satisfacer las necesidades de los inversores, una fuerte supervisión por parte del Estado y del administrador de inversiones y tarifas bajas.

“Estamos satisfechos de que nuestro arduo trabajo haya dado sus frutos con este reconocimiento de Morningstar”, dijo el Tesorero del Estado, Tobias Read. “Pero no vamos a tomarnos un descanso. El Tesoro seguirá siendo líder en este espacio, mejorando las opciones de ahorro y facilitando que todos los habitantes de Oregón ahorren para sus objetivos de educación superior y capacitación laboral”. “Estamos satisfechos de que nuestro arduo trabajo haya dado sus frutos con este reconocimiento de Morningstar. ”, dijo el Tesorero del Estado, Tobias Read. “Pero no vamos a tomarnos un descanso. El Tesoro seguirá siendo líder en este espacio, mejorando las opciones de ahorro y facilitando que todos los habitantes de Oregón ahorren para sus objetivos de educación superior y capacitación laboral”.

Morningstar, Inc., una firma global de investigación y gestión de inversiones, asigna sus calificaciones en función de cuatro pilares clave: Proceso, Personas, Matriz y Precio, al tiempo que garantiza que el análisis de desempeño se lleve a cabo como parte de su evaluación más amplia.

Al elevado estatus del Oregon College Savings Plan este año contribuyó el sólido equipo de gestión de inversiones detrás de la alineación, así como la mayor atención de Morningstar al valor absoluto de las tarifas del plan. El cambio de administradores del plan a Sumday Administration, una empresa de BNY Mellon, permitió que el Oregon College Savings Plan redujera las tarifas de los fondos subyacentes y ofreciera una estructura innovadora de tarifas de gestión del programa que se espera que tenga un impacto positivo en las tarifas a medida que crezcan los activos del plan.

Además, el Oregon College Savings Plan ofrece un conjunto de opciones de inversión objetivo líder en la industria que permite a los ahorradores adaptar las inversiones y la exposición al riesgo según el año en que se espera que el beneficiario se inscriba en la educación superior. Esta característica responde a la realidad de que no todo el mundo pasa directamente a la educación postsecundaria después de la secundaria.

Morningstar reconoce que el Oregon College Savings Plan tiene actualmente una de las trayectorias más fluidas de la industria. El aumento en la posición del plan en 2018 se basó en la adopción de esta trayectoria de planeo progresivo para sus carteras de inscripción con fecha objetivo y la revisión de su línea de inversiones con estrategias pasivas y activas de alta calidad de una variedad de empresas, incluidas Vanguard, DFA y T. Rowe Price. Morningstar calificó estas mejoras como una opción atractiva tanto para los residentes como para los no residentes del estado.

Además de mejorar las opciones de inversión, el Oregon College Savings Plan se ha centrado en reducir las barreras y mejorar y ampliar las opciones que facilitan el ahorro. En enero de 2020, Oregón se convirtió oficialmente en el primer estado del país en ofrecer un crédito fiscal reembolsable para ahorros en educación superior, lo que permitió que más familias se beneficiaran del ahorro para la universidad.

ElCrédito de Ahorro para la Educación reemplaza la deducción fiscal anterior y proporciona el mismo crédito máximo a todos los residentes de Oregón que están ahorrando para la universidad, el colegio comunitario o el comercio. escuela u otra educación postsecundaria a través del Plan de Ahorros para la Universidad de Oregon. Diseñado para llegar a comunidades tanto del estado como del espectro de ingresos, el crédito fiscal es escalonado, y las familias de ingresos bajos a moderados reciben un porcentaje equivalente más alto.

Alentar a las comunidades desatendidas a ahorrar para su futuro es una de las principales prioridades de la Junta de Ahorros 529 de Oregon y un enfoque del Plan de Ahorros para la Universidad de Oregon al implementar mejoras al programa. El programa ya está marcando una diferencia mensurable a través de asociaciones innovadoras y llegando a familias que buscan un medio simple para hacer que la educación superior sea más asequible.

El Plan de Ahorro para la Universidad de Oregón estableció un récord el año pasado en cuanto a nuevas contribuciones, generando casi $249 millones en contribuciones a más de 123,000 cuentas en todo el estado, terminando el año con más de $2.1 mil millones en activos bajo administración.