การเปลี่ยนแปลงบัญชีที่เกิดขึ้นในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาส่งผลกระทบต่อสิทธิ์ในการโรลโอเวอร์ 529-to-Roth IRA ปลอดภาษีอย่างไร

ปัจจุบัน Embark ยังไม่มีคำแนะนำจาก IRS เกี่ยวกับว่าการปรับเปลี่ยนต่างๆ เช่น การโอนย้ายเจ้าของบัญชี การเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์ หรือการโอนเงินระหว่างแผน 529 จะส่งผลกระทบต่อข้อกำหนดระยะเวลา 15 ปีสำหรับระยะเวลาที่บัญชี 529 ของคุณจะต้องเปิดอยู่เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับการโอนเงินแบบปลอดภาษีหรือไม่ ความร่วมมือระหว่างโครงการออมทรัพย์เพื่อการศึกษาที่บริหารโดยรัฐได้ส่งจดหมายถึง IRS ในเดือนกันยายน 2023 เพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับประเด็นเหล่านี้ แต่ IRS ยังไม่ได้รับการยืนยันกฎระเบียบ คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสมก่อนทำการโอนเงินจาก 529 ไปยัง Roth IRA

โปรดทราบ: ในการค้นหาวันที่สร้างบัญชี Embark ของคุณ เพียงลงชื่อเข้าใช้บัญชีของคุณแล้วเลื่อนเมาส์ไปที่เมนู "การตั้งค่า" ที่ด้านบนของหน้า จากนั้นเลือก "ข้อมูลบัญชี"