Welchen Einfluss haben Kontoänderungen in den letzten 15 Jahren auf die Berechtigung zur steuerfreien Übertragung eines 529- auf ein Roth-IRA-Konto?

Embark verfügt derzeit nicht über Richtlinien des IRS darüber, ob Anpassungen wie Kontoinhaberübertragungen, Begünstigtenwechsel oder Rollover zwischen 529-Plänen die 15-jährige Laufzeit Ihres 529-Kontos für einen steuerfreien Rollover beeinflussen. Ein Zusammenschluss staatlicher College-Sparprogramme hat im September 2023 einen Brief an den IRS geschickt, in dem um Beratung zu diesen Fragen gebeten wird. Die Regeln wurden vom IRS jedoch noch nicht bestätigt. Sprechen Sie vor einem Rollover von einem 529-Konto auf ein Roth-IRA-Konto mit einem qualifizierten Steuerberater.

Hinweis: Um das Erstellungsdatum Ihres Embark-Kontos zu ermitteln, melden Sie sich einfach bei Ihrem Konto an, bewegen Sie den Mauszeiger über das Menü „Einstellungen“ oben auf der Seite und wählen Sie dann „Kontoinformationen“.