Có bị phạt thuế khi rút tiền đối với các chi phí không đủ tiêu chuẩn không?

Vâng. Nếu bạn thực hiện rút tiền từ tài khoản của mình cho một khoản chi phí không đủ điều kiện, thu nhập gắn với khoản phân phối đó sẽ được coi là thu nhập chịu thuế. Có một khoản phạt thuế liên bang 10% đối với bất kỳ khoản thu nhập nào được sử dụng để thanh toán cho các chi phí không đủ điều kiện. Bạn cũng sẽ phải trả lại cho tiểu bang cho bất kỳ khoản tín dụng thuế thu nhập tiểu bang nào mà bạn đã nhận cho các khoản đóng góp vào tài khoản của bạn liên quan đến số tiền đã rút. Hãy nhớ rằng, tài khoản của bạn tăng lên và kiếm lãi suất, miễn thuế và khi bạn rút tiền tiết kiệm đó để sử dụng cho chi phí giáo dục đủ điều kiện, bạn cũng có thể chi tiêu miễn thuế. Các tài khoản này được thiết kế linh hoạt, với hầu hết các chi phí liên quan đến giáo dục đại học đủ điều kiện. Bạn sẽ chỉ trả thuế nếu bạn sử dụng tiền tài khoản của mình để thanh toán cho các chi phí không đủ điều kiện.

Có một vài ngoại lệ. Bạn sẽ không cần phải trả thêm khoản tiền phạt thuế liên bang 10% này nếu rút tiền được thực hiện vì người thụ hưởng đã chết hoặc bị tàn tật; đã nhận được học bổng (số tiền rút không thể vượt quá số tiền học bổng); hoặc nếu người thụ hưởng đã đăng ký vào một học viện quân sự đủ điều kiện (số tiền rút không thể vượt quá giá trị của giáo dục). Nếu bạn vẫn không chắc chắn về việc mọi thứ có thể ảnh hưởng đến thuế của bạn như thế nào, bạn có thể muốn nói chuyện với cố vấn thuế để biết thêm thông tin.