Существуют ли налоговые штрафы при снятии средств по неквалифицированным расходам?

Да. Если вы снимаете деньги со своего счета для оплаты неквалифицированных расходов, доходы, связанные с этим распределением, будут считаться налогооблагаемым доходом. На доходы, использованные для оплаты неквалифицированных расходов, налагается федеральный налоговый штраф в размере 10 %. Вам также придется вернуть государству все льготы по подоходному налогу штата, которые вы получили за взносы, сделанные на ваш счет, по отношению к изымаемой сумме. Помните, что ваш счет растет и приносит проценты, не облагаемые налогом, и когда вы снимаете эти сбережения для оплаты квалифицированных расходов на образование, вы также можете потратить их без налога. Эти счета разработаны с учетом гибкости, и большинство расходов, связанных с высшим образованием, считаются приемлемыми. Вы заплатите налоги только в том случае, если используете средства счета для оплаты неквалифицированных расходов.

Есть несколько исключений. Вам не придется платить дополнительный 10-процентный федеральный налоговый штраф, если снятие средств происходит по причине смерти или инвалидности бенефициара, получения стипендии (сумма снятия не может превышать размер стипендии) или если бенефициар поступил в соответствующую требованиям военную академию (сумма снятия не может превышать стоимость обучения). Если вы все еще не уверены в том, как это может повлиять на ваши налоги, обратитесь за дополнительной информацией к налоговому консультанту.