Существуют ли налоговые льготы на федеральном уровне и уровне штата при открытии счета?

Когда вы вносите средства на счёт Embark, ваши деньги могут расти и приносить проценты без уплаты налогов. И, в отличие от многих других вариантов инвестирования, когда вы снимаете свои сбережения для квалифицированных расходов на образование, вы также можете тратить их без уплаты налогов.

Кроме того, если вы живёте в Орегоне, любой взнос, который вы вносите на счёт, даёт вам право на получение налогового кредита штата в размере 190 долларов США для лиц, подающих декларацию в одиночку, или 380 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию. Вам не обязательно быть владельцем счёта, чтобы внести средства и получить налоговый кредит (это касается и тех, кто отправляет средства через страницу дарения).

Стоит отметить, что действуют положения о возврате средств. Это означает, что если вы сняли средства на неквалифицированные расходы со своего счёта Embark и заявили налоговую льготу на взнос за этот год, штат Орегон вернёт вам все налоговые льготы штата Орегон, накопленные вами на основную часть этого списания. Это также относится к случаям, когда средства снимаются для оплаты зачисления или посещения начальной или средней школы. Ознакомьтесь с нашей Брошюрой о раскрытии информации о плане (PDF) Для получения дополнительной информации.

Кроме того, любые средства, которые вы планируете перенести из другого плана сбережений на обучение по программе 529, считаются новыми взносами и могут повлиять на ваши налоги в текущем налоговом году. Если у вас есть вопросы о возможных налоговых последствиях, лучше всего обратиться к налоговому консультанту.