Gibt es bundes- und landessteuerliche Vorteile bei der Kontoeröffnung?

Wenn Sie auf ein Embark-Konto einzahlen, hat Ihr Geld die Chance, steuerfrei zu wachsen und Zinsen zu erwirtschaften. Und im Gegensatz zu vielen anderen Anlagemöglichkeiten können Sie Ihr Erspartes auch steuerfrei ausgeben, wenn Sie es für qualifizierte Bildungsausgaben abheben.

Wenn Sie in Oregon leben, berechtigt Sie jede Einzahlung auf ein Konto zum Erhalt der staatlichen Einkommenssteuergutschrift (190 $ für Alleinveranlagte und 380 $ für gemeinsam Veranlagte). Sie müssen nicht Kontoinhaber sein, um einzuzahlen und die Steuergutschrift zu erhalten (das gilt auch für Personen, die Geld über eine Geschenkseite senden).

Es gelten Rückforderungsbestimmungen. Das bedeutet: Wenn Sie Geld für nicht qualifizierte Ausgaben von Ihrem Embark-Konto abgehoben und für die Einzahlung in diesem Jahr einen Steuervorteil geltend gemacht haben, erhält der Staat Oregon alle auf den Hauptteil dieser Abhebung angefallenen Einkommensteuervorteile zurück. Dies gilt auch für Abhebungen zum Zweck der Einschreibung oder des Besuchs einer Grundschule oder weiterführenden Schule. Lesen Sie unsere Plan Disclosure Booklet (PDF). Weitere Informationen finden Sie hier.

Darüber hinaus gelten alle Gelder, die Sie aus einem anderen 529 College Savings Plan übertragen möchten, als neue Einzahlungen und können sich auf Ihre Steuern im jeweiligen Steuerjahr auswirken. Wenden Sie sich am besten an einen Steuerberater, wenn Sie Fragen zu möglichen steuerlichen Auswirkungen haben.