Các yêu cầu bồi thường IRA hiện tại có áp dụng cho người thụ hưởng 529 khi thực hiện chuyển đổi IRA từ 529 sang Roth không?
Người thụ hưởng tài khoản Embark / chủ sở hữu Roth IRA phải có thu nhập kiếm được bằng hoặc cao hơn số tiền được chuyển từ kế hoạch 529. Giới hạn thu nhập thông thường không áp dụng. Người thụ hưởng được khuyến nghị tham khảo ý kiến cố vấn tài chính hoặc thuế để xác định xem họ có đủ điều kiện hay không.