Tôi có thể rút tiền từ tài khoản 529 của mình, rút séc và sau đó thanh toán séc cho người giám sát Roth IRA của tôi không?
Không, không được phép chuyển tiếp gián tiếp. Để việc chuyển khoản được miễn thuế, bạn phải yêu cầu chuyển giao trực tiếp từ người được ủy thác sang người được ủy thác; có nghĩa là nó phải chuyển trực tiếp từ Embark đến người được ủy thác Roth IRA. Bạn không thể tự mình sở hữu tiền. Chủ tài khoản phải thiết lập tài khoản Roth IRA trước khi yêu cầu chuyển khoản. Sau khi Roth IRA được thành lập, bạn sẽ cần gửi form xác định người giám sát IRA sẽ là ai và Embark sẽ trả séc cho họ.