Các khoản đóng góp được thực hiện trước thuế hay sau thuế?
Số tiền bạn đóng góp vào tài khoản Embark được thực hiện bằng tiền sau thuế và bất kỳ khoản thu nhập nào từ tài khoản của bạn đều có thể được rút ra và sử dụng để thanh toán cho các chi phí đủ điều kiện mà không phải chịu thuế.
Mẫu IRS 1099-Q là gì?
Nếu bạn rút tiền từ tài khoản Embark, bạn sẽ nhận được Mẫu đơn 1099-Q của IRS nêu chi tiết tất cả các khoản tiền bạn đã rút từ tài khoản của mình trong suốt năm thuế.
Khi nào mẫu IRS 1099-Q có sẵn?
Người quản lý kế hoạch phải gửi 1099-Q trước ngày 31 tháng 1, vì vậy bạn sẽ nhận được biểu mẫu này không muộn hơn đầu tháng 2 sau khi kết thúc năm tính thuế. Bạn sẽ nhận được nó qua thư hoặc chuyển phát điện tử dựa trên sở thích liên lạc.
Tôi có nhận được biểu mẫu thuế nếu tôi không rút tiền từ tài khoản của mình không?
Không. Bạn sẽ chỉ nhận được biểu mẫu thuế 1099-Q nếu bạn rút tiền hoặc đóng tài khoản Embark của mình trong năm tính thuế đó.
Tôi có thể mở tài khoản Embark khi nộp thuế không?
Có. Mẫu đơn thuế OR-529 đơn giản hóa quy trình mở tài khoản Embark bằng cách kết nối tài khoản này với quy trình khai thuế.
Có bị phạt thuế khi rút tiền đối với các chi phí không đủ tiêu chuẩn không?
Đúng. Nếu bạn rút tiền từ tài khoản của mình cho một khoản chi phí không đủ tiêu chuẩn thì thu nhập gắn liền với khoản phân bổ đó sẽ được coi là thu nhập chịu thuế.
Có những khoản tín dụng thuế nào khác mà tôi có thể hội đủ điều kiện nhận không?
Có. Ngoài khoản tín dụng thuế thu nhập của tiểu bang Oregon mà bạn nhận được khi đóng góp vào tài khoản Embark, IRS còn cung cấp một số khoản tín dụng thuế có thể mang lại khoản tiết kiệm đáng kể cho các gia đình.
Việc rút tiền chịu thuế là gì?
Có một số trường hợp nhất định, chẳng hạn như nếu người thụ hưởng của bạn nhận được học bổng toàn phần, khi đó bạn có thể rút tiền chịu thuế.
Tôi có thể gửi tiền hoàn thuế vào tài khoản Embark không?
Có. Bất kỳ khoản hoàn thuế thu nhập nào của Oregon mà bạn kiếm được đều có thể được gửi vào tài khoản Embark hiện có khi bạn nộp tờ khai thuế.