Làm cách nào để chuyển tài khoản 529 vào Roth IRA?

Có hai cách để thay đổi lựa chọn đầu tư trong tài khoản của bạn: bán danh mục đầu tư của bạn và tái đầu tư vào danh mục mới hoặc chuyển hướng đóng góp sang loại danh mục đầu tư mới.

Bạn chỉ có thể bán bớt danh mục đầu tư để mua một quyền chọn mới hai lần mỗi năm dương lịch. Tuy nhiên, bạn có thể bắt đầu đóng góp vào một danh mục đầu tư mới, bổ sung bao nhiêu lần tùy thích.

Không, bạn không thể cân bằng lại việc phân bổ tài sản trong (các) danh mục đầu tư cá nhân của mình, nhưng bạn có thể điều chỉnh các lựa chọn đầu tư tổng thể của mình tối đa hai lần một năm.