Muốn tối đa hóa khoản hoàn thuế Oregon của bạn? Hãy thử Công cụ tính tín dụng thuế Embark.

Tín dụng tiết kiệm giáo dục Oregon là gì?

Trong khi mùa thuế đang diễn ra sôi nổi, có một câu hỏi trong tâm trí của mọi người nộp thuế: Làm thế nào tôi có thể nhận được một khoản hoàn thuế lớn hơn? Một câu trả lời đơn giản đáng ngạc nhiên là tín dụng thuế 529 của Oregon, một tín dụng thuế tiết kiệm cho đại học được thiết kế cho các gia đình ở Oregon.

Nếu bạn là cư dân Oregon đóng góp vào tài khoản Embark 529, bạn có thể nhận được tín dụng thuế trị giá lên đến 380 đô la cho người nộp chung và 190 đô la cho người nộp đơn.

Hầu hết các tiểu bang chỉ cung cấp các khoản khấu trừ làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn, nhưng Oregon làm mọi thứ hơi khác một chút. Đây là một tín dụng thuế có thể hoàn lại, có nghĩa là nó làm giảm hóa đơn thuế của bạn từng đô la một. Nó giống như một thẻ quà tặng được áp dụng trực tiếp vào khoản hoàn thuế của bạn. Và vẫn còn thời gian để kiếm tín dụng thuế của bạn.

Phần tốt nhất là gì? Bạn không cần phải nợ thuế tiểu bang để đủ điều kiện. Ngay cả khi nghĩa vụ thuế Oregon của bạn là 0 đô la, bạn vẫn có thể nhận được tín dụng dưới dạng séc hoàn thuế. Ví dụ, nếu bạn nợ 140 đô la trên tờ khai Oregon của mình và đủ điều kiện nhận tín dụng 380 đô la, bạn sẽ nhận được khoản hoàn thuế 240 đô la sau khi nộp.

Tìm hiểu số tiền cần đóng góp với công cụ tính tín dụng thuế của chúng tôi.

Tín dụng thuế 529 của Oregon được phân cấp dựa trên Thu nhập gộp đã điều chỉnh (AGI) và tình trạng khai thuế của bạn, điều này có thể khiến bạn khó biết chính xác số tiền cần đóng góp để nhận được toàn bộ số tiền tín dụng. Đó là lúc công cụ tính tín dụng thuế Embark phát huy tác dụng.

Cách hoạt động của nó như sau:

1. Nhập tổng số tiền đóng góp vào tài khoản, thu nhập hộ gia đình và tình trạng khai thuế của bạn.
2. Xem số tiền tín dụng thuế bạn hiện đủ điều kiện nhận.
3. Tìm hiểu bạn cần đóng góp thêm bao nhiêu để nhận được toàn bộ số tiền tín dụng thuế.

Giả sử bạn và đối tác của mình có tổng thu nhập hàng năm là 85.000 đô la. Bạn chỉ cần đóng góp 1.440 đô la vào tài khoản Embark để nhận được toàn bộ tín dụng 380 đô la.

Ngoài ra, bất kỳ khoản đóng góp nào được thực hiện trước khi nộp thuế đều có thể giúp bạn kiếm được tín dụng. Vì vậy, các khoản đóng góp được thực hiện vào tháng 3 năm 2027 có thể được tính vào tờ khai thuế năm 2026 của bạn nếu bạn đóng góp trước khi nộp.

Thay vì đoán mò hoặc bỏ lỡ tiền, công cụ tính tín dụng thuế cung cấp cho bạn một mục tiêu đóng góp rõ ràng, cá nhân hóa mà bạn có thể phấn đấu. Hãy tự mình thử nhé.

Biến tín dụng thuế của bạn thành lợi thế dài hạn.

Được nhận tín dụng thuế Oregon 529 một lần đã rất tuyệt vời. Được nhận nó hàng năm thì sao? Điều đó có thể thay đổi hoàn toàn cục diện.

Nếu bạn nhận được khoản tín dụng thuế 380 đô la mỗi năm trong 18 năm, tổng cộng sẽ lên tới hơn 6.800 đô la tiền miễn phí từ Bang Oregon. Điều đó tương đương với một học bổng do tiểu bang tài trợ cho con bạn.

Và bạn càng bắt đầu sớm, bạn càng có thể yêu cầu nhiều năm tín dụng thuế. Điều đó có nghĩa là có nhiều thời gian hơn để các quỹ đó tăng trưởng miễn thuế, và ít thời gian hơn để căng thẳng tài chính.

Những người thân yêu đóng góp quà tặng cũng có thể đủ điều kiện.

Tín dụng thuế Oregon không chỉ dành cho cha mẹ. Bất kỳ cư dân Oregon nào đóng góp vào tài khoản Embark đều có thể yêu cầu tín dụng thuế của riêng mình, ngay cả khi tài khoản đó thuộc về người khác. Điều đó có nghĩa là ông bà, cô chú và bạn bè gia đình cũng có thể nhận được sự hỗ trợ trong mùa thuế.

Quà tặng cũng có thể giúp bạn đạt được mục tiêu đóng góp của mình nhanh hơn. Ví dụ, nếu người thân đóng góp 100 đô la vào tài khoản Embark của bạn và họ không sống ở Oregon hoặc không yêu cầu các khoản đóng góp đó trên tờ khai thuế thu nhập của Oregon, bạn có thể tính khoản đóng góp đó vào tín dụng thuế của riêng mình. Vì vậy, nếu bạn cần tiết kiệm 720 đô la để nhận được tín dụng thuế đầy đủ, khoản đóng góp quà tặng 100 đô la đó có nghĩa là bạn chỉ cần tiết kiệm thêm 620 đô la. Hãy nhớ rằng, các khoản đóng góp chỉ có thể được yêu cầu trên tờ khai thuế một lần, vì vậy hãy đảm bảo giao tiếp với những người thân yêu của bạn trước khi nộp hồ sơ.

Khi bạn chia sẻ công cụ tính Embark với những người đóng góp tiềm năng, họ có thể ngay lập tức thấy món quà của họ mang lại lợi ích như thế nào cho cả họ và con bạn. Nhận tất cả các chi tiết về việc tặng quà và khám phá cách những người thân yêu có thể giúp con bạn đạt được ước mơ của mình.

Yêu cầu tín dụng của bạn dễ dàng hơn bạn nghĩ.

Chỉ vài phút hôm nay có thể giúp bạn nhận lại tiền trong mùa thuế này, và giúp xây dựng một tương lai tài chính vững chắc hơn cho con bạn trong những năm tới. Dưới đây là cách yêu cầu tín dụng của bạn trong năm bước đơn giản:

1. Bắt đầu với công cụ tính tín dụng thuế Embark. Xem bạn hiện đang trên đà nhận được bao nhiêu tín dụng và khoản đóng góp bổ sung có thể giúp bạn nhận được toàn bộ số tiền như thế nào.
2. Thực hiện đóng góp của bạn. Bạn có thời gian cho đến ngày nộp thuế hoặc cho đến khi bạn nộp tờ khai.
3. Thu thập thông tin khai thuế của bạn. Bạn không cần một biểu mẫu đặc biệt để khai thuế. Bạn chỉ cần đăng nhập vào tài khoản Embark của mình để nhận tổng số tiền đóng góp của bạn trong năm.
4. Yêu cầu tín dụng trên tờ khai Oregon của bạn. Tìm phần “Mạng lưới tiết kiệm đại học Oregon 529” trên Biểu mẫu OR-40. Nếu bạn nộp bằng giấy, hãy sử dụng mã 896 trên Phụ lục OR-ASC.
5. Nộp tờ khai thuế của bạn, sau đó nhận tiền hoàn thuế.

Mẹo chuyên nghiệp: Hãy xem xét tái đầu tư khoản hoàn thuế của bạn trở lại vào tài khoản Embark của bạn. Đây là một cách đơn giản để bắt đầu kiếm tín dụng thuế cho năm tới.

Cần thêm thông tin? Hãy xem những câu trả lời này cho các câu hỏi thường gặp về thuế.