Tôi có thể chuyển khoản miễn thuế từ tài khoản 529 (tiết kiệm đại học) sang Roth IRA không?

Có, bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2024. Việc chuyển tiền phải được thực hiện vào tài khoản Roth IRA mang tên người thụ hưởng Embark, không phải tên chủ sở hữu/người tham gia tài khoản. Ngoài ra, tài khoản Embark phải được mở tối thiểu 15 năm trước khi chuyển tiền để đủ điều kiện được miễn thuế. Để tìm ngày tạo tài khoản, chỉ cần đăng nhập vào tài khoản của bạn và di chuột qua menu "Cài đặt" ở đầu trang, sau đó chọn "Thông tin tài khoản".

Lưu ý quan trọng: Việc chuyển tiền từ 529 sang Roth IRA có thể dẫn đến hậu quả về thuế. Người tham gia/chủ sở hữu tài khoản 529 và người thụ hưởng được chỉ định của tài khoản 529/chủ sở hữu Roth IRA chịu hoàn toàn trách nhiệm tuân thủ tất cả các Quy định liên quan của IRS, bao gồm bất kỳ hướng dẫn nào do IRS ban hành trong tương lai. Bạn nên trao đổi với một chuyên gia thuế có trình độ trước khi thực hiện chuyển tiền từ 529 sang Roth IRA.