Договір про участь

Відкриваючи рахунок, ви приймаєте умови наступної угоди (“Participation Agreement”), у якій ви погоджуєтеся відшкодовувати збитки Адміністраторам Програми, робити певні заяви та визнавати свої обов’язки.

Відшкодування збитків

Як власник рахунку, я погоджуюся та визнаю наступне:

1. Я відкриваю рахунок у Програмі на основі моїх заяв, угод, представлень, гарантій та зобов’язань, викладених у Plan Disclosure Booklet та Enrollment Form.
   
   
2. Через мою реєстрацію та цю Угоду я відшкодовую та звільняю Адміністраторів Програми від будь-яких збитків, втрат, відповідальності, штрафів, податків або витрат, включно з розумними гонорарами адвокатів, що виникають через або у зв’язку з будь-яким неправильним твердженням або представленням, зробленим мною чи моїм Бенефіціаром, будь-яким порушенням мною підтверджень, представлень або гарантій у Plan Disclosure Booklet або Enrollment Form, або будь-яким невиконанням мною зобов’язань чи угод у Plan Disclosure Booklet або Enrollment Form.
   

Представлення, гарантії та визнання

Я, як власник рахунку, заявляю, гарантують і визнаю перед Радою наступне відповідно до Plan Disclosure Booklet та Enrollment Form:

1. Я отримав, прочитав і зрозумів умови Plan Disclosure Booklet та Enrollment Form, а також будь-яку додаткову інформацію, надану мені будь-яким з Адміністраторів Програми щодо Embark.
   
   
2. Я підтверджую, що я є фізичною особою, менше 18 років, громадянином або резидентом США, який проживає в США, і що я маю повноваження укладати цю Угоду та відкривати рахунок від імені Бенефіціара. Я також підтверджую, що особа, зазначена як Бенефіціар рахунку, є громадянином або резидентом США.
   
   
3. Я розумію, що Embark призначений лише для заощадження на Кваліфіковані Витрати Бенефіціара.
   
   
4. Якщо я відкриваю рахунок як опікун для неповнолітнього за UGMA/UTMA, я розумію і погоджуюсь, що беру на себе відповідальність за будь-які негативні наслідки, що виникають через відкриття, ведення або закриття рахунку.
   
   
5. Якщо я відкриваю рахунок як довірена особа трасту, я заявляю, що (i) я належним чином уповноважений діяти від імені трасту; (ii) я розумію, що Plan Disclosure Booklet може не охоплювати податкові наслідки та інші аспекти Embark, що стосуються трасту та осіб, зацікавлених у ньому; та (iii) я, як довірена особа, на користь трасту, консультувався і покладався на професійного радника за потреби.
   
   
6. Мені була надана можливість ставити запитання та отримувати відповіді щодо умов Embark та Plan Disclosure Booklet.
   
   
7. Я розумію, що активи Embark можуть бути розподілені між акційними фондами, фондами з фіксованим доходом, фондами управління грошовими коштами, фінансовими угодами та іншими інвестиціями.
   
   
8. Приймаючи рішення про відкриття рахунку та заповнюючи Enrollment Form, я не покладався на будь-які представлення або іншу інформацію, крім як зазначено у Plan Disclosure Booklet, і я розглянув наявність альтернативних програм заощадження та інвестування в освіту, включаючи інші Кваліфіковані Програми Оплати Навчання.
   
   
9. Я розумію, що я несу виключну відповідальність за визначення, яка Кваліфікована Програма Оплати Навчання найкраще відповідає моїм потребам і цілям. Я розумію, що кожен із варіантів інвестицій у Embark може бути не підходящим для всіх інвесторів як засіб заощадження та інвестування для витрат на освіту. Я визначив, що інвестиція в Embark є придатною для мене як засіб заощадження на Кваліфіковані Витрати Бенефіціара.
   
   
10. Мені була надана можливість отримати будь-яку додаткову інформацію, необхідну для заповнення Enrollment Form та/або перевірки точності наданої мною інформації. Я підтверджую, що вся надана мною інформація у Enrollment Form та інших документах, пов’язаних з відкриттям, обслуговуванням або зняттям коштів з мого рахунку, є точною та повною, і я погоджуюсь негайно повідомляти Раду або Embark про будь-які суттєві зміни.
    
    
11. Вартість мого рахунку залежить від результатів Портфелів. Я розумію, що в будь-який момент вартість рахунку може бути більшою або меншою за внесені кошти. Я розумію, що всі внески підлягають інвестиційним ризикам, включаючи ризик втрати частини або всіх внесків та будь-якого доходу чи відсотків. Я розумію, що вартість рахунку може бути недостатньою для фактичних Кваліфікованих Витрат.
    
    
12. Я розумію, що Портфелі не призначені для заощадження на навчання K-12.
    
    
13. Я розумію, що, хоча я маю інтереси у Портфелі, я не маю прямого права власності на Фонди та інші інвестиційні продукти, затверджені Радою, і, отже, не маю прав власника або акціонера цих Фондів або інвестицій. Я також розумію, що не отримував жодних порад або рекомендацій щодо інвестицій від або від імені Адміністраторів Програми.
    
    
14. Я розумію, що після внесення внеску у конкретний варіант інвестицій, я можу керувати подальшою інвестицією цього внеску та доходів від нього не більше ніж два рази на календарний рік, якщо не змінюю Бенефіціара.
    
    
15. Я не можу використовувати свій рахунок як забезпечення для кредиту. Я розумію, що будь-яка спроба використати рахунок як забезпечення буде недійсною. Я також розумію, що Embark не надаватиме активи моєму Бенефіціару або мені.
    
    
16. Я розумію, що Program Manager має право надати інвестиційному раднику, зазначеному мною, доступ до фінансової та іншої інформації про мій рахунок.
    
    
17. Я розумію, що жоден з Адміністраторів Програми не надає мені послуги інвестиційного консультування у зв’язку з моєю участю в Embark і я можу окремо укласти договір з інвестиційним радником.
    
    
18. За винятком зазначеного у Plan Disclosure Booklet, я не передаватиму та не відчужуватиму жодних інтересів у своєму рахунку. Я розумію, що будь-яка спроба передати або відчужити інтереси без дозволу закону є недійсною.
    
    
19. Я визнаю, що Embark має намір відповідати вимогам щодо сприятливого федерального податкового режиму. Оскільки це важливо для Embark, Рада може змінювати Embark або Plan Disclosure Booklet у будь-який час для дотримання вимог Кодексу, державного законодавства або регуляцій.
    
    
20. Я розумію, що мій(-ї) рахунок(-и), включаючи активи та записи, можуть обслуговуватися іншим менеджером програми за розпорядженням Ради, а Фонди у Портфелях та їхні Інвестиційні Менеджери можуть змінюватися за рішенням Ради.
    
    
21. Адміністратори Програми індивідуально та колективно не гарантують, що мій Бенефіціар: буде прийнятий до будь-якого закладу вищої освіти, іншого післяшкільного закладу або школи K-12; якщо прийнятий, зможе продовжити навчання; буде розглянутий як резидент штату для оплати навчання; закінчить навчання; або отримає будь-які конкретні пільги згідно з державними або федеральними програмами фінансової допомоги.
    
    
22. Адміністратори Програми індивідуально та колективно не гарантують жодного рівня доходу або вигоди від внесків до мого рахунку або суму оплати навчання та зборів, що може стягуватися закладом, який має право.
    
    
23. Адміністратори Програми індивідуально та колективно не несуть відповідальності за:
    
    

• невідповідність Embark як Qualified Tuition Program;
• втрату коштів на рахунку або відмову у податкових пільгах;
• збитки, викликані урядовими обмеженнями, ринковими рішеннями, призупиненням торгівлі, війною, тероризмом, страйками чи іншими обставинами поза їх контролем.

24. Я розумію, що за законом штату Орегон, проживання в штаті Орегон не визначається лише тим, що я призначив(-ла) його/її Бенефіціаром рахунку.
    
    
25. Мої заяви, представлення, гарантії та зобов’язання залишаються чинними після закриття рахунку.