Соглашение об участии
Открывая Счёт, вы соглашаетесь с условиями следующего соглашения («Participation Agreement»), по которому вы обязуетесь возместить убытки Администраторам Программы, сделать определённые заявления и признать свои обязанности.
Возмещение убытков
В качестве Владелца Счёта я соглашаюсь и признаю следующее:
- Я открываю Счёт в Программе на основании моих заявлений, соглашений, представлений, гарантий и обязательств, указанных в Plan Disclosure Booklet и Enrollment Form.
- Через мою Регистрацию и это Соглашение я освобождаю Администраторов Программы от любой ответственности и обязуюсь возместить любые убытки, ущерб, обязательства, штрафы, налоги или расходы, включая разумные гонорары адвокатов, которые они понесут в связи с любым неправильным заявлением, сделанным мной или моим Бенефициаром, любым нарушением мной подтверждений, представлений или гарантий, указанных в Plan Disclosure Booklet или Enrollment Form, или любым невыполнением мной обязательств или соглашений, указанных в Plan Disclosure Booklet или Enrollment Form.
Представления, Гарантии и Признания
Я, как Владелец Счёта, заявляю, гарантирую и признаю перед Советом следующее в соответствии с Plan Disclosure Booklet и Enrollment Form:
- Я получил, прочитал и понимаю условия Plan Disclosure Booklet и Enrollment Form, а также любую дополнительную информацию, предоставленную Администраторами Программы относительно Embark.
- Я подтверждаю, что являюсь физическим лицом, достигшим 18 лет, гражданином или резидентом США, проживаю в США и имею полномочия заключить это Participation Agreement и открыть Счёт от имени Бенефициара. Также я подтверждаю, что Бенефициар Счёта является гражданином или резидентом США.
- Я понимаю, что Embark предназначен исключительно для накопления средств на Квалифицированные Расходы Бенефициара.
- Если я открываю Счёт как опекун несовершеннолетнего по UGMA/UTMA, я понимаю и соглашаюсь, что беру на себя ответственность за любые негативные последствия, связанные с открытием, ведением или закрытием Счёта.
- Если я открываю Счёт как доверительный управляющий траста, я заявляю, что (i) имею полномочия действовать от имени траста; (ii) понимаю, что Plan Disclosure Booklet может не содержать информации о налоговых последствиях и других аспектах Embark, важных для траста и заинтересованных лиц; и (iii) я, как доверительный управляющий, в интересах траста, консультировался и полагался на профессионального советника, как было сочтено необходимым.
- Мне была предоставлена возможность задавать вопросы и получать ответы относительно условий Embark и Plan Disclosure Booklet.
- Я понимаю, что активы Embark могут быть распределены между Фондами акций, Фондами с фиксированным доходом, Фондами управления денежными средствами, финансируемыми соглашениями и другими инвестициями.
- При принятии решения об открытии Счёта и заполнении Enrollment Form я не полагался на какие-либо другие сведения, письменные или устные, кроме изложенных в Plan Disclosure Booklet, и учитывал доступность альтернативных образовательных программ сбережений и инвестиций, включая другие Qualified Tuition Programs.
- Я понимаю, что я единолично ответственен за определение того, какая Qualified Tuition Program наиболее подходит моим целям и задачам. Я понимаю, что каждая Инвестиционная Опция в Embark может быть не подходящей, и что Embark может не подходить всем инвесторам как средство накопления и инвестирования на образование. Я определил, что инвестиции в Embark подходят мне как средство накопления на Квалифицированные Расходы Бенефициара.
- Мне была предоставлена возможность получить дополнительную информацию для заполнения Enrollment Form и/или проверки точности предоставленных мной данных. Я подтверждаю, что все сведения, предоставленные в Enrollment Form и в любой другой документации, связанной с открытием, ведением или снятием средств со Счёта, являются точными и полными, и обязуюсь немедленно уведомлять Совет или Embark о любых существенных изменениях.
- Стоимость моего Счёта зависит от производительности Портфелей. Я понимаю, что в любой момент стоимость Счёта может быть больше или меньше внесённых сумм. Я понимаю, что все взносы подвержены инвестиционным рискам, включая риск частичной или полной потери взносов и любых доходов. Я понимаю, что стоимость Счёта может быть недостаточной для покрытия реальных Квалифицированных Расходов.
- Я понимаю, что Портфели не предназначены для накоплений на оплату K-12 Tuition.
- Я понимаю, что хотя я владею трастовыми долями в Портфеле, у меня нет прямого имущественного интереса в Фондах и других инвестиционных продуктах, одобренных Советом, и поэтому у меня нет прав собственника или акционера этих Фондов или других инвестиций. Также я понимаю, что не получал советов или инвестиционных рекомендаций от Администраторов Программы.
- Я понимаю, что после внесения вклада в конкретную Инвестиционную Опцию, я смогу направлять дальнейшие инвестиции этого вклада и доходов от него не более двух раз в календарный год, если только не изменю Бенефициара.
- Я не могу использовать Счёт в качестве залога по любому займу. Любая попытка будет недействительной. Я также понимаю, что Embark не будет предоставлять активы моему Бенефициару или мне в долг.
- Я понимаю, что Менеджер Программы имеет право предоставить назначенному мной инвестиционному советнику доступ к финансовой и иной информации о моём Счёте.
- Я понимаю, что ни один из Администраторов Программы не предоставляет мне инвестиционные консультации в связи с моим участием в Embark, и если я захочу, могу заключить отдельный контракт с инвестиционным советником для консультаций по инвестициям в Embark.
- За исключением описанного в Plan Disclosure Booklet, я не буду передавать или отчуждать интересы в моём Счёте. Любая попытка передачи будет недействительной, если это не разрешено законом.
- Я признаю, что Embark намерен соответствовать требованиям федерального налогового законодательства. Поскольку это важно для Embark, Совет может вносить изменения в Embark или Plan Disclosure Booklet для соответствия требованиям Кодекса, правил IRS, законов штата или обеспечения надлежащего управления Embark.
- Я понимаю, что мои Счета, включая активы и записи, могут обслуживаться другим менеджером программы по решению Совета, а Фонды в Портфелях и их Управляющие могут быть изменены по усмотрению Совета.
- Администраторы Программы, индивидуально и совместно, не гарантируют, что мой Бенефициар будет принят в высшее учебное заведение, другое пост-среднее учебное заведение или школу K-12; что ему/ей будет разрешено продолжить обучение; что он/она будет считаться резидентом штата для целей оплаты; что он/она завершит обучение; или что будет предоставлено какое-либо особое финансирование.
- Администраторы Программы, индивидуально и совместно, не гарантируют доходность или выгоду от внесённых средств, а также не гарантируют сумму платы за обучение и сборов, которые могут взиматься Элигибельным Образовательным Учреждением.
- Администраторы Программы, индивидуально и совместно, не несут ответственности за:
- неспособность Embark соответствовать требованиям Qualified Tuition Program, включая потерю налоговых льгот;
- потерю средств на Счёте или отказ в предполагаемой налоговой или иной выгоде по Embark, Plan Disclosure Booklet или Enrollment Form;
- убытки, вызванные напрямую или косвенно правительственными ограничениями, рыночными решениями, приостановкой торговли, войной, терроризмом, забастовками или другими обстоятельствами вне контроля.
- Я понимаю, что по закону штата Орегон проживание в штате Орегон для Бенефициара не устанавливается только потому, что я назначил его/ее Бенефициаром Счёта.
- Мои заявления, представления, гарантии и обязательства сохраняют силу после закрытия моего Счёта.