عمليات البحث الشائعة
اتفاقية المشاركة
من خلال فتح حساب، فإنك تقبل شروط الاتفاقية التالية ("اتفاقية المشاركة")، والتي توافق فيها على تعويض مديري البرنامج، وتقديم بعض الإقرارات لنا، والإقرار بمسؤولياتك.
التعويض
بصفتي مالك الحساب، أوافق وأقر بما يلي:
- إنني أقوم بفتح حساب في البرنامج بناءً على بياناتي واتفاقياتي وإقراراتي وضماناتي وتعهداتي كما هو مبيّن في كتيّب الإفصاح عن الخطة ونموذج التسجيل.
- من خلال تسجيلي وهذه الاتفاقية، أوافق على تعويض وحماية مديري البرنامج من أي خسارة أو ضرر أو مسؤولية أو غرامة أو ضريبة أو نفقات، بما في ذلك تكاليف أتعاب المحاماة المعقولة، والتي يتكبدونها بسبب أو فيما يتعلق بأي بيان غير صحيح أو تمثيل خاطئ صدر مني أو من المستفيد، أو أي خرق مني لأي إقرارات أو ضمانات في كتيّب الإفصاح عن الخطة أو نموذج التسجيل، أو أي فشل في الوفاء بأي تعهدات أو اتفاقيات واردة فيهما.
الإقرارات والضمانات والإ acknowledgements
أنا، بصفتي مالك الحساب، أُقرّ وأضمن، وأوافق مع المجلس على الأمور المبيّنة في كتيّب الإفصاح عن الخطة ونموذج التسجيل بما في ذلك:
- لقد استلمت وقرأت وفهمت الشروط والأحكام الواردة في كتيّب الإفصاح عن الخطة ونموذج التسجيل وأي معلومات إضافية مقدمة من أي من مديري البرنامج فيما يتعلق بـEmbark.
- أُقرّ بأنني شخص طبيعي، لا يقل عمري عن 18 عامًا، ومواطن أو مقيم في الولايات المتحدة الأمريكية، وأقيم داخل الولايات المتحدة، وأن لدي الصلاحيات اللازمة للدخول في اتفاقية المشاركة هذه وفتح حساب نيابةً عن المستفيد. كما أُقرّ بأن الشخص المُسمّى كمستفيد في الحساب هو أيضًا مواطن أو مقيم في الولايات المتحدة الأمريكية.
- أفهم أن Embark مخصص للاستخدام فقط في الادخار للمصاريف المؤهلة للمستفيد.
- إذا كنت أنشئ الحساب بصفتي وصيًا على قاصر بموجب UGMA/UTMA، فإنني أفهم وأوافق على أنني أتحمل المسؤولية عن أي عواقب ناتجة عن إنشاء الحساب أو إدارته أو إنهائه.
- إذا كنت أنشئ الحساب بصفتي وصيًا على صندوق استئماني، فأنا أُقرّ بأن: (i) لدي التفويض اللازم للتصرف نيابة عن الصندوق؛ (ii) أفهم أن كتيّب الإفصاح عن الخطة قد لا يناقش العواقب الضريبية والجوانب الأخرى المتعلقة بـEmbark ذات الأهمية الخاصة للصندوق؛ و(iii) لقد استشرتُ واعتمدت على مستشار مهني حسب الحاجة لصالح الصندوق.
- لقد أُتيحت لي الفرصة لطرح الأسئلة وتلقي الإجابات حول شروط وأحكام Embark وكتيّب الإفصاح عن الخطة.
- أفهم أن أصول Embark يمكن تخصيصها بين صناديق الأسهم، وصناديق الدخل الثابت، وصناديق إدارة النقد، واتفاقيات التمويل، وغيرها من الاستثمارات.
- عند اتخاذ قراري بفتح حساب وإكمال نموذج التسجيل، لم أعتمد على أي بيانات أو معلومات أخرى مكتوبة أو شفهية غير الواردة في كتيّب الإفصاح عن الخطة، وقد أخذت في الاعتبار توفر برامج بديلة للادخار والاستثمار التعليمي، بما في ذلك برامج الرسوم الدراسية المؤهلة الأخرى.
- أفهم أنني المسؤول الوحيد عن تحديد أي برنامج رسوم تعليمية مؤهل هو الأنسب لاحتياجاتي وأهدافي. وأفهم أن كل خيار استثماري داخل Embark قد لا يكون مناسبًا، وأن Embark نفسه قد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين كوسيلة للادخار لتكاليف التعليم العالي. وقد قررت أن الاستثمار في Embark هو استثمار مناسب لي للادخار لمصاريف المستفيد المؤهلة.
- لقد أُتيحت لي الفرصة للحصول على أي معلومات إضافية لازمة لإكمال نموذج التسجيل و/أو التحقق من دقة أي معلومات قدمتها. أُقرّ بأن جميع المعلومات التي قدمتها في نموذج التسجيل أو أي مستندات لاحقة المتعلقة بفتح الحساب أو إدارته أو أي سحب منه هي دقيقة وكاملة، وأوافق على إخطار المجلس أو Embark فوراً بأي تغييرات جوهرية فيها.
- تعتمد قيمة حسابي على أداء المحافظ. أفهم أنه في أي وقت قد تكون قيمة حسابي أعلى أو أقل من المبالغ التي ساهمت بها. كما أفهم أن جميع المساهمات في حسابي خاضعة لمخاطر الاستثمار، بما في ذلك احتمال خسارة كل أو جزء من المساهمات أو العائدات. وأدرك أن قيمة الحساب قد لا تكون كافية لتغطية المصروفات المؤهلة الفعلية.
- أفهم أن المحافظ غير مصممة لمساعدتي في الادخار لرسوم K–12.
- أفهم أنه رغم امتلاكي لمصالح ائتمانية في محفظة، إلا أنه ليست لدي مصلحة مباشرة في الصناديق الاستثمارية الأساسية التي يوافق عليها المجلس من وقت لآخر، وبالتالي لا أمتلك حقوق المالك أو المساهم فيها. كما أفهم أنني لم أتلقَ أي نصيحة أو توصية استثمارية من مديري البرنامج.
- أفهم أنه بعد تقديم مساهمة لخيار استثماري معين، لن يُسمح لي بتوجيه الاستثمار في تلك المساهمة وعائداتها إلا مرتين في السنة التقويمية، ما لم أغيّر المستفيد.
- لا يمكنني استخدام حسابي كضمان لأي قرض. وأفهم أن أي محاولة لاستخدام الحساب كضمان ستكون باطلة. كما أفهم أن Embark لن يُقرض أي أصول لي أو للمستفيد.
- أفهم أن مدير البرنامج لديه الحق في تزويد المستشار الاستثماري الذي أحدده بالوصول إلى المعلومات المالية وغيرها المتعلقة بحسابي.
- أفهم أن أيًا من مديري البرنامج لا يقدم لي خدمات استشارات استثمارية في إطار مشاركتي في Embark، وأنه يمكنني — إن رغبت — التعاقد بشكل منفصل مع مستشار استثماري بخصوص استثماري داخل Embark.
- باستثناء ما هو موضح في كتيّب الإفصاح عن الخطة هذا، لن أتنازل أو أنقل أي مصلحة في حسابي. وأُدرك أن أي محاولة للتنازل أو النقل، ما لم يسمح بها القانون، ستكون باطلة.
- أُقرّ بأن Embark يهدف إلى التأهل لمعاملة ضريبية اتحادية تفضيلية بموجب القانون. نظرًا لأن هذا التأهل أساسي لـEmbark، يجوز للمجلس تعديل Embark أو تعديل كتيّب الإفصاح عن الخطة إذا رأى أن التغيير ضروري للامتثال للقانون أو لوائح مصلحة الضرائب أو قوانين الولاية أو لضمان الإدارة الصحيحة لـEmbark.
- أفهم أن حساباتي، بما في ذلك الأصول والسجلات، قد تتم إدارتها من قبل مدير برنامج جديد إذا تغيّر مدير البرنامج، وأن الصناديق الأساسية ومديريها في حسابي قد تتغير وفقًا لقرارات المجلس.
- لا يضمن مديري البرنامج، كلٌ على حدة أو مجتمعين، أن المستفيد الخاص بي: سيتم قبوله في أي مؤسسة تعليم عالٍ أو تعليم بعد الثانوي أو مدرسة K–12؛ أو إذا تم قبوله، سيُسمح له بالاستمرار كطالب؛ أو سيُعامل كمقيم لأي ولاية لغرض الرسوم الدراسية؛ أو سيتخرج؛ أو سيحصل على معاملة معينة في برامج المساعدات المالية الحكومية أو الفيدرالية.
- لا يضمن مديري البرنامج أي معدل عائد أو منفعة للمساهمات في حسابي، ولا يضمنون قيمة الرسوم الدراسية التي قد تفرضها مؤسسة تعليمية مؤهلة.
- مديري البرنامج، بشكل فردي وجماعي، ليسوا مسؤولين عن:
- فشل Embark في التأهل أو البقاء كبرنامج رسوم تعليمية مؤهل بموجب القانون، بما في ذلك أي خسارة لاحقة للمعاملة الضريبية التفضيلية؛
- أي خسارة للأموال المساهمة في حسابي أو حرماني من أي فائدة ضريبية مفترضة بموجب Embark أو كتيّب الإفصاح عن الخطة أو نموذج التسجيل؛
- أي خسارة ناتجة مباشرة أو غير مباشرة عن قيود حكومية، أو قرارات السوق، أو تعليق التداول، أو الحرب، أو الإرهاب، أو الإضرابات، أو أي ظروف خارجة عن سيطرتهم.
- أفهم أنه بموجب قانون ولاية أوريغون، فإن إقامة المستفيد في الولاية لا تُنشأ فقط لأنني قمت بتسميته كمستفيد في الحساب.
- ستظل بياناتي وإقراراتي وضماناتي وتعهداتي قائمة بعد إنهاء حسابي.