내 Embark 계정을 Oregon ABLE Savings Plan으로 이체할 수 있나요?네! Embark 계좌의 자금은 수혜자 또는 적격 가족 구성원의 ABLE 계좌로 벌금 없이 이체될 수 있습니다.
Embark 계좌에 있는 자금을 다른 529 대학 저축 플랜으로 어떻게 넘길 수 있나요?새로운 529 대학 저축 플랜에서 롤오버 양식을 작성하여 Embark 계좌의 자금 일부 또는 전부를 다른 529 플랜으로 롤오버할 수 있습니다.
Coverdell 교육 저축 계좌의 자산을 Embark 계좌로 이체할 수 있나요?네, 롤오버 양식을 사용하여 Coverdell 교육 저축 계좌(ESA) 자금을 Embark 계좌로 이체할 수 있습니다.
529(대학 저축) 계좌에서 Roth IRA로 면세 롤오버를 할 수 있나요?네. 롤오버는 계좌 소유자/참가자 명의가 아닌 Embark 수혜자 명의의 Roth IRA 계좌로 이루어져야 합니다.
529 계좌에서 Roth IRA 면세 계정으로 롤오버할 수 있는 금액은 얼마입니까?롤오버 금액은 Roth IRA에 적용되는 연간 불입 한도의 적용을 받습니다. 2025년 한도는 $7,000입니다.
내가 거주하는 주의 자동 등록 퇴직 저축 프로그램을 통해 내 529 계좌에서 Roth IRA 계좌로 롤오버할 수 있나요?네, 2024년 1월 1일부터 Embark 계좌에서 OregonSaves 계좌로 비과세 롤오버를 할 수 있습니다.
529에서 Roth IRA 롤오버를 할 때 기존 IRA 보상 요구 사항이 529 수혜자에게 적용됩니까?Embark 계좌/Roth IRA 소유자의 수혜자는 529에서 Roth IRA로 롤오버를 수행할 때 소득 요건을 충족해야 합니다.
지난 15년 동안 발생한 계좌 변경 사항은 면세 529-to-Roth IRA 롤오버 자격에 어떤 영향을 미치나요?Embark에서는 현재 계좌 변경이 15년간의 비과세 롤오버 요건에 영향을 미칠 수 있는지에 대한 정보를 제공하지 않습니다.
529 계좌에서 인출하여 수표를 현금화한 다음 수표를 Roth IRA 관리인 앞으로 발행할 수 있나요?아니요. 간접 롤오버는 허용되지 않습니다. 수탁자 간 직접 이전을 요청해야 합니다.