Das Geld, das Sie auf Ihr Embark-Konto einzahlen, wird nach Steuern gezahlt und alle Erträge aus Ihrem Konto können abgehoben und steuerfrei zur Begleichung qualifizierter Ausgaben verwendet werden.
Was ist das IRS-Formular 1099-Q?
Wenn Sie eine Abhebung von einem Embark-Konto vornehmen, erhalten Sie ein IRS-Formular 1099-Q, in dem alle Abhebungen aufgeführt sind, die Sie im Laufe des Steuerjahres von Ihrem Konto vorgenommen haben.
Wann ist das IRS-Formular 1099-Q verfügbar?
Der Planverwalter muss die 1099-Q bis zum 31. Januar versenden, so dass Sie das Formular spätestens Anfang Februar nach Abschluss des Steuerjahres erhalten sollten. Sie erhalten es per Post oder auf elektronischem Weg, je nach Ihren Kommunikationspräferenzen.
Erhalte ich ein Steuerformular, wenn ich keine Auszahlung von meinem Konto vorgenommen habe?
Nein. Sie erhalten nur dann ein 1099-Q-Steuerformular, wenn Sie für das jeweilige Steuerjahr Geld von Ihrem Embark-Konto abgehoben oder es geschlossen haben.
Kann ich während der Einreichung meiner Steuererklärung ein Embark-Konto eröffnen?
Ja. Das Steuerformular OR-529 vereinfacht die Eröffnung eines Embark-Kontos, indem es mit der Steuererklärung verknüpft wird.
Gibt es Steuerstrafen für Abhebungen für nicht qualifizierte Ausgaben?
Ja. Wenn Sie für eine nicht qualifizierte Ausgabe eine Abhebung von Ihrem Konto vornehmen, gelten die mit dieser Abhebung verbundenen Erträge als steuerpflichtiges Einkommen.
Gibt es andere Steuergutschriften, für die ich möglicherweise in Frage komme?
Ja. Neben der Einkommensteuergutschrift des Staates Oregon, die Sie für Einzahlungen auf ein Embark-Konto erhalten, bietet der IRS verschiedene Steuergutschriften an, die Familien erhebliche Einsparungen ermöglichen können.
Was ist eine steuerpflichtige Auszahlung?
Unter bestimmten Umständen können Sie eine steuerpflichtige Auszahlung vornehmen, z. B. wenn Ihr Begünstigter ein Vollstipendium erhält.
Kann ich meine Steuerrückerstattung auf ein Embark-Konto einzahlen?
Ja. Jede Einkommensteuerrückerstattung in Oregon, die Sie erhalten, kann bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung auf ein bestehendes Embark-Konto eingezahlt werden.